银 华中证港股通破费主题走动型灵通式指数          证 券投资基金         招 募讲解书更新          (2024 年第 3 号)    基 金 照顾东谈主：银华基金照顾股份有限公司    基 金 托管东谈主：中国工商银行股份有限公司        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                     要紧教导   本基金经中国证券监督照顾委员会（以下简称“中国证监会”）于2021年4 月23日证监许可【2021】1455号文准予召募注册。   本基金合同见效日为2021年5月25日。   基金照顾东谈主保证本招募讲解书的内容信得过、准确、竣工。本招募讲解书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集出息等作出骨子性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩短投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平 高于债券型基金与货币市集基金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法跟 踪标的指数的弘扬，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金资产投资于相 关股票市集走动互联互通机制试点允许买卖的章程范围内的香港联合走动所上市 的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及走动国法等各异带来的特有风险，包括港股市集股价波 动较大的风险（港股市集实行T+0反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能弘扬出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的 投资收益酿成损失）、港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不可正常走动，港股通标的股票不可实时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募讲解书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在市集波动等身分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波 动，投资东谈主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特性，充分辩论自身的风 险承受智力，感性判断市集，对投本钱基金的意愿、时机、数目等投资步履作出 寂寥决策，并承担基金投资中出现的千般风险，包括市集风险、基金运作风险、 本基金特有风险、流动性风险过火它风险等。基金合同见效后，本基金的申购赎 回接纳全现款替代，基金照顾东谈主代买代卖的模式，申购对价、赎回对价包括现款 替代、现款差额过火他对价。畴昔在深圳证券走动所和登记机构系统允许的情况 下，在履行适合门径后，本基金将接纳港股通标的股票申购赎回模式，申购对 价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额过火他对价。本基金为投资香 港市集的走动型灵通式基金，除靠近港股通标的股票投资风险外，还靠近其他特 有风险包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合陈诉与标 的指数陈诉偏离的风险、基金走动价钱与基金份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV决策和IOPV狡计流毒的风险、退市风险、圮绝基金合同风险、申购、赎回风 险、申购赎回清单差错风险、二级市集流动性风险、第三方机构服务的风险、投 资股指期货的风险、投资资产搭救证券的风险、投资股票期权风险、参与融资交 易风险、参与转融通证券出借业务的风险、基金资产投资港股通标的股票带来的 特有风险、投资存托凭证可能的风险、追踪过错阁下未达约定宗旨的风险、指数 编制机构住手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数不再适合要求的风险等。 具体详见本招募讲解书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同见效后，因本基金不再适合深圳证券走动所上市条件被圮绝 上市，或者连气儿50个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净 值低于5000万元情形的，或者出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指 数编制方法变动之外的身分致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机 构退出等情形，基金照顾东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决策进行表决，基金 份额持有东谈主大会未胜利召开或就上述事项表决未通过的，本基金将圮绝基金合同 并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会；若畴昔港股通关系政策出 现紧要救助导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基金照顾东谈主可 以在履行必要门径后圮绝基金合同。基金份额持有东谈主将靠近无法陆续投本钱基金 的风险。   在本基金存续期间，基金照顾东谈主不承担基金销售、基金投资等运作时势中的        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大耗损的风险，以及与转变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及走动机制等关系的风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募讲解书、基金合 同、基金居品贵寓提要等信息流露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资素养、资产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受智力相恰当。   基金照顾东谈主承诺以恪尽责守、竭诚信用、严慎勉力的原则照顾和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、基金招 募讲解书、基金居品贵寓提要等信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当厚爱阅读并完全领略基金合同第 二十二部分章程的免责条目、第二十三部分章程的争议处理方式。本基金的过往 事迹过火净值上下并不预示其畴昔事迹弘扬。基金照顾东谈主所照顾的其他基金的业 绩并不组成对本基金事迹弘扬的保证。基金照顾东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者 气象”原则，在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东谈主自行职守。   投资东谈主应当通过基金照顾东谈主或具有基金销售业务履历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募讲解书、本基金的基金份额发售 公告以及关系流露。   本基金标的指数编制方法及免费查询路线如下：   本基金标的指数为“中证港股通破费主题指数”，中证港股通破费主题指数 从港股通范围内考中流动性较好、市值较大的50只要费主题关系股票组成指数样 本，以反馈港股通内破费类上市公司证券的举座弘扬。   指数称号：中证港股通破费主题指数   指数简称：HKC破费   指数代码：931454（港元）/931455（东谈主民币）          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      该指数以2014年11月14日为基日，以1000点为基点。      （1）样本空间      同中证港股通轮廓指数的样本空间      （2）选样方法 券； （不含汽车零配件、轮胎等）、主要破费、互联网信息服务、通讯结尾开拓等行 业且公司业务主要面向结尾破费者的证券手脚待选样本；      其中，救助市值＝∑(证券价钱×救助股本数×权重因子×汇率)。汇率、调 整股本数的狡计方法、除数修正方法参见狡计与襄助信服。权重因子介于0和1之 间，以使单一样本股权重不朝上15%。      （1）按时救助      指数样本每半年救助一次，样本救助实施时辰分别为每年6月和12月的第二 个星期五的下一走动日。      权重因子随样本按时救助而救助，救助时辰与指数样本按时救助实施时辰相 同。不才一个按时救助日前，权重因子一般固定不变。      （2）临时救助特殊情况下将对指数进行临时救助。当样本退市时，将其从 指数样本中剔除。      样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照狡计与襄助信服处理。 当港股通证券范围发生变动导致样本不再知足互联互通履历时，指数将相应调 整。      投资东谈主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 数信息。   本招募讲解书（更新）所载内容截止日为2024年11月18日，相关财务数据截 止日为2023年12月31日，净值弘扬截止日为2023年12月31日，所流露的投资组合 为2023年第4季度的数据（财务数据未经审计）。              银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                                   目       录       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                    一、绪论   《银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书》（以 下简称“招募讲解书”或“本招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露照顾办法》（以下简称 “《信息流露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照顾章程》 （以下简称“《流动性风险照顾章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证港股通破费 主题走动型灵通式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）过火他 相关法律法例编写。   本招募讲解书讲述了银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金 的投资宗旨、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相关的全部必要事项，投资东谈主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募讲解书。   基金照顾东谈主承诺本招募讲解书不存在职何空虚记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律工作。   本基金是根据本招募讲解书所载明的贵寓请求召募的。本招募讲解书由银华基 金照顾股份有限公司解释。本基金照顾东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招 募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主手脚基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同过火他相关章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 持有东谈主的权利和义务，应翔实查阅基金合同。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                       二、释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何有用校阅和补充 破费主题走动型灵通式指数证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用修 订和补充 指数证券投资基金招募讲解书》过火更新 投资基金基金份额发售公告》 投资基金基金居品贵寓提要》过火更新 资基金上市走动公告书》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有箝制力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校阅，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其每每作念出的校阅           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其每每作念出的校阅 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息流露照顾办法》及颁布机关对其每每作念出的校阅 召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其每每作念出的校阅 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照顾章程》及颁布机关对其每每 作念出的校阅 实施信服》过火每每作念出的校阅 灵通式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 宗旨访佛，追踪团结标的指数的ETF（以下简称“宗旨ETF”），精细追踪标的指数 弘扬，追求追踪偏离度和追踪过错最小化，接纳灵通式运作方式的基金，简称纠合 基金 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资照顾办法》（包括其每每校阅）及关系法律法例章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金照顾东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 所走动型灵通式证券投资基金登记结算业求实施信服》 额的登记、存管、结算及关系业务 有限工作公司 基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并赢得中国证监会书面证据的日 期 算帐完结，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得朝上3个月 放日 工作日为非港股通走动日，则本基金不灵通）          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 登记结算有限工作公司的关系业务国法及后续校阅的业务国法 以及基金销售网点章程的手续请求购买本基金基金份额的步履 申购赎回清单章程的申购对价向基金照顾东谈主购买本基金基金份额的步履 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所章程的赎回对价的步履 息的文献 付的现款替代、现款差额过火他对价 招募讲解书章程应托福给赎回东谈主的现款替代、现款差额过火他对价 其畴昔可能发生的变更 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 除关系用度后的余额 合约、银行进款本息和基金应收的申购款以过火他投资所形成的价值总和 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据狡计并由深圳证券走动 所在走动时辰内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 基金份额销售机构的操作 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期璧还所 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 变更登记的步履 期增长率（经估值汇率救助）差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 运转日再行狡计，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并救助后的基金 份额折算日的基金份额净值来狡计净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算 或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为运转日再行狡计） 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公开刊行股票、出借期限在10个走动日以上的出借证券、资产搭救证券、因发         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 行东谈主债务爽约无法进行转让或走动的债券等 券走动所设立的证券走动服务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖沪港通、深 港通章程范围内的香港联合走动所上市的股票 及《信息流露办法》章程的互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其每每 作念出的校阅          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                        三、基金照顾东谈主   （一）基金照顾东谈主概况 称号      银华基金照顾股份有限公司 住所      深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址    北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主   王珠林       设立日历 2001 年 5 月 28 日 批准设立机             批准设立文 中国证监会证监基金字         中国证监会 关                 号      20017 号 组织体式    股份有限公司    注册本钱 2.222 亿元东谈主民币 存续期间    络续策动             酌量东谈主    兰健 电话      010-58163000     传真     010-58163090   银华基金照顾有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的寰球性资产照顾公司。公司注册本钱为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产照顾及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金照顾有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 照顾股份有限公司”。   公司治理结构完善，策动运作法式，简略切实襄助基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险阁下委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在策动照顾和基金运作中的关系情 况，制定相应的政策，并充分阐述寂寥董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 照顾东谈主员的步履进行监督。   公司具体策动照顾由总司理负责，公司根据策动运作需要建设投资照顾一部、 多资产投资照顾部、固定收益及资产配置部、待业金投资照顾部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资照顾部、研究部、居品开发与照顾部、营销照顾与服务部、渠       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、走动照顾部、 风险照顾部、运作保障部、信息技能部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群工作部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳照顾部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安本钱照顾（北京）有限公 司、深圳银华永泰转变投资有限公司和银华海外本钱照顾有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会手脚公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策进程和风险照顾。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外本钱照顾有限公司董事 长、银华长安本钱照顾（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会参谋人、深圳证券走动所理事会 创业板股票刊行法式委员会委员、中国退役士兵工作创业服务促进会副理事长、重 庆三峡银行股份有限公司寂寥董事。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限工作公 司法律搭救部司理，第一创业证券有限工作公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限工作公司执 行董事，深圳第一创业转变本钱照顾有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产照顾有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券走动所第五届理事会政策发展委 员会委员，上海证券走动所第五届理事会政策征询委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券策动机构分会会长，吉林省本钱市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产策动照顾集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租出有限公司董事长；西南药业股份有限公司寂寥董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文书、总裁；重庆股份转让中心有限工作公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律照顾委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文书、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业素养朝上20年。他参与独创的南边基金和咫尺引导的银华基金是中国 优秀的基金照顾公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后接事于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金照顾有限公司，并 历任南边基金研究开发部、市集拓展部总监。现任银华基金照顾股份有限公司总经 理、银华长安本钱照顾（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山金钱论坛发起理事、秘书长、香山财 富照顾研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届内行委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系 友会秘书长、北京大学耕种基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：寂寥董事，经济学博士，训导，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰球政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席内行，中国社科院大学政府照顾学院训导、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部征询内行委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座训导。   刘星先生：寂寥董事，照顾学博士，中国注册管帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”赢得者，寰球先进管帐（耕种）工作者。曾任中国管帐学会理 事、中国管帐学会耕种分会会长、中国管帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商照顾学院管帐学训导、博士生导师，中国企业照顾协会常 务理事，中国照顾当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司寂寥董事职务。   邢冬梅女士：寂寥董事，法律硕士，讼师。曾任职于司法部中国法律事务中心 (后改名为信利讼师事务所)，并历任北京市共和讼师事务所合伙东谈主。现任北京天达 共和讼师事务所照顾合伙东谈主、业务照顾委员会主任，同期兼任北京向阳区讼师行业 新联会会长。   封和平先生：寂寥董事，管帐学硕士，中国注册管帐师。曾任职于财政部所属 中华财务管帐征询公司，并历任安达信华强管帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈管帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册管帐师、注册评估师。曾任天勤管帐 师事务所和中天勤管帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资照顾有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主办工作），第一创业证券股份有限公司贪图财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限工作公司董事、第一创业期货有限工作公司监事、第一创业期货有限工作公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资照顾 有限公司董事、深圳第一创业转变本钱照顾有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限工作公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产策动照顾集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部实行总裁兼运营照顾部总司理、西 证转变投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限工作公司分支机构财务负责          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 东谈主，泰达荷银基金照顾有限公司基金行状部副总司理（主办工作），湘财证券有限 工作公司稽核司理，交银施罗德基金照顾有限公司运营部总司理，银华基金照顾股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。      杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金照顾股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。      凌宇翔先生：副总司理，工商照顾硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 工作公司。2001年起任银华基金照顾有限公司督察长。现任公司副总司理。      周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘内行。现任银华基金副总经 理、银华海外本钱总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业素养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资工作。      杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金照顾股份有限公司督察长，兼任银华长安本钱照顾（北 京）有限公司董事、银华海外本钱照顾有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。      苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部转变 处主任科员，中国银监会转变监管部轮廓处副处长，中国银监会转变监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱照顾 （北京）有限公司董事、银华海外本钱照顾有限公司董事。      邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金照顾股份 有限公司先后任职信息技能部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金照顾有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金照顾股份有限公司首席信息官。      郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商照顾硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   王勇先生：董事会秘书，照顾学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华海外本钱照顾有 限公司董事、副总司理，银华长安本钱照顾（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 转变投资有限公司监事。   李宜璇女士,博士研究生。曾接事于华龙证券有限工作公司。2014年12月加入 银华基金。现任量化投资部基金司理。自2017年12月25日起担任"银华抗通胀主题 证券投资基金(LOF)"基金司理,自2018年03月07日起兼任"银华新动力新材料量化优 选股票型发起式证券投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2021年02月25日兼 任"银华全球中枢优选证券投资基金"、"银华信息科技量化优选股票型发起式证券 投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2020年12月31日兼任"银华恒生中国企 业指数分级证券投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2021年01月13日兼任" 银华体裁文娱量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理,自2020年09月29日起 兼任"银华工银南边东英标普中国新经济行业走动型灵通式指数证券投资基金 （QDII）"基金司理,自2020年10月29日起兼任"银华食物饮料量化优选股票型发起 式证券投资基金"基金司理,自2021年01月01日起兼任"银华恒生中国企业指数证券 投资基金（QDII-LOF）"基金司理,自2021年01月05日起至2022年06月29日兼任"银 华中证光伏产业走动型灵通式指数证券投资基金"基金司理,自2021年02月04日起兼 任"银华中证沪港深500走动型灵通式指数证券投资基金"基金司理,自2021年02月09 日起至2022年06月29日兼任"银华中证影视主题走动型灵通式指数证券投资基金"基 金司理,自2021年03月10日起至2022年06月29日兼任"银华中证有色金属走动型灵通 式指数证券投资基金"基金司理,自2021年05月25日起兼任"银华中证港股通破费主 题走动型灵通式指数证券投资基金"基金司理,自2021年06月24日起至2021年12月21 日兼任"银华中证800汽车与零部件走动型灵通式指数证券投资基金"基金司理,自 资基金"基金司理,自2022年01月17日起兼任"银华恒生港股通中国科技走动型灵通 式指数证券投资基金"基金司理,自2022年04月07日起兼任"银华全球新动力车量化 优选股票型发起式证券投资基金（QDII）"基金司理,自2022年07月20日起兼任"银 华专精特新量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理。具有从业履历。国 籍：中国。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      委员会主席：王立新      委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、吴伟、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明      王立新先生：详见主要东谈主员情况。      周毅先生：详见主要东谈主员情况。      姜永康先生：高档董事总司理，理学硕士。曾接事于中国吉利保障（集团）股 份有限公司。2005年10月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任待业金 投资照顾部总监、投资司理以及银华长安本钱照顾（北京）有限公司董事、银华国 际本钱照顾有限公司董事，公司业务副总司理，自2017年9月起担任高档董事总经 理。      王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限工作公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 照顾部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。      李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资照顾部基金司理助理、投资照顾一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资照顾一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。      吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产照顾部副总司理、民生答理有限工作公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。      董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。      肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资答理部投资司理，天 同（万家）基金照顾有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资照顾中心任投资司理照顾企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资照顾部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究工作）。2016年8月加入银华基金照顾股份有限公司，现        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 任FOF投资总监、FOF投资照顾部总监，兼任银华尊和养老宗旨日历2035三年持有期 夹杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2040三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2030三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 宗旨一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老宗旨日历2045三年 持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主办东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席金钱官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金照顾有限公司从事研究分析工作，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金照顾有限公 司，曾任投资照顾一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金照顾东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法例和基金合同寂寥运用并照顾基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金照顾费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相关法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 措施保护基金投资东谈主的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；      （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；      （10）依据基金合同及相关法律章程决定基金收益的分配决策；      （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；      （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；      （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；      （16）在适合相关法律、法例的前提下，制订和救助相关基金认购、申购、赎 回、转托管等业务国法，通畅东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；      （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自基金合同见效之日起，以竭诚信用、严慎勉力的原则照顾和运用基金 财产；      （4）配备富余的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式照顾和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产互相寂寥，对所照顾的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适合合理的措施使狡计基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 适合《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程狡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他相关章程，履行信息流露及陈诉 义务；   （12）保守基金交易私密，不浮现基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他相关法律法例或监管机构另有章程外，在基金信息公开流露 前应予闪避，不向他东谈主浮现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关章程召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，况且保 证投资东谈主简略按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近遣散、照章被废除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担工作；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金照顾东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面阁下轨制，采用有用措施，恶臭违犯《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 采用有用措施，恶臭下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违犯章程将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用走动（法律法例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽工作的投资；   （7）从事证券承销步履；           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      （8）违犯证券走动业务国法，利用对敲、倒仓等步履来驾御和阻挠市集价 格；      （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额持有东谈主利益的步履；      （10）通过股票投资取得对上市公司的阁下权；      （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓励大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓励坏心串同，致使鼓励大会表决结果侵略社会公众鼓励的合 法利益；      （12）法律、法例及监管机关章程谢绝从事的其他步履。 相关法律、法例及行业法式，竭诚信用、勉力尽责，不从事以下步履：      （1）越权或违法策动，违犯基金合同或托管契约；      （2）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；      （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；      （4）拒却、干扰、紧闭或严重影响中国证监会照章监管；      （5）冒失职守、奢侈权利，不按照章程履行职责；      （6）浮现在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易私密、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的走动行径；      （7）其他法律、行政法例以及中国证监会谢绝的步履。      （1）依摄影关法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；      （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；      （3）不浮现在职职期间洞悉的相关证券、基金的交易私密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事 关系的走动行径；      （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券走动。      （五）基金照顾东谈主的风险照顾体系和里面阁下轨制           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或技能风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套竣工的风险照顾体系，具体包括以下内容：      （1）建立风险照顾环境。具体包括制定风险照顾政策、宗旨，建设相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与技能系统，设定风险照顾的时辰范围与空间范围等 内容。      （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及若何引刮风险。      （3）分析风险。查验存在的阁下措施，分析风险发生的可能性过火引起的后 果。      （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平分辩为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别干涉相应的级别。定量的方法则是联想一些风险目的，测量 其数值的大小。      （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的照顾贪图，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。      （6）监视与查验。对已有的风险照顾系统要监视及评价其照顾绩效，在必要 时当令加以改变。      （7）陈诉与征询。建立风险照顾的陈诉系统，使公司鼓励、公司董事会、公 司高档照顾东谈主员及监管部门了解公司风险照顾状态，并寻求征询认识。      （1）里面阁下的原则 并浸透到决策、实行、监督、反馈等各个策动时势。 的寂寥性与泰斗性。 可行的互相制衡措施来排斥里面阁下中的盲点。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 进程的阁下，进而达到对各项策动风险的阁下。 在物理上和轨制上适合隔断。对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 门径和监督处罚措施。 着公司策动政策、策动方针、策动理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面阁下的主要内容   公司董事会爱重建立完善的公司治理结构与里面阁下体系。基金照顾东谈主在董事 会下设立了风险阁下委员会，负责针对公司在策动照顾和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的阁下轨制。在特殊情况下，风险阁下委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的纷扰。   公司照顾层在总司理引导下，厚爱实行董事会确定的里面阁下政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的策动方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科认识及建议。   此外，公司设有督察长，组织领导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。   公司风险阁下东谈主员按时评估公司风险状态，范围包括通盘能对策动宗旨产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体策动宗旨产生影响的进度及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层照顾东谈主员。   公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 融合与制衡的原则。基金投资照顾、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相寂寥，况且有寂寥的陈诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。   各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面照顾轨制。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   在明确的岗亭工作轨制基础上，建设科学、合理、尺度化的业务操作进程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，保存东谈主员进 行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信断交 流渠谈，保证公司职工及各级照顾东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信 息实时投递适合的东谈主员进行处理。   基金照顾东谈主设立了寂寥于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面阁下轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 寂寥性，按时出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金照顾东谈主对于里面阁下轨制的声明 理层的工作； 阁下轨制。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立地间：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册本钱：东谈主民币35,640,625.7089万元   酌量电话：010-66105799   酌量东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   阁下2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年齿38岁， 职称。   （三）基金托管业务策动情况   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，接收“竭诚信用、勉力尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照顾和里面 阁下体系、法式的照顾模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里广宽投资者、金融资产照顾机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最熟练的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 结伙产照顾贪图、证券公司定向资产照顾贪图、交易银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产照顾、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险照顾等升值服务，不错为千般客户提供个性化的托管 服务。阁下2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行连气儿二十一年赢得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体 评比的97项最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 赢得国表里金融界限的络续招供和无为好评。   （四）基金托管东谈主的里面阁下轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务迅速发展，遥远保持在资产托 管行业的上风地位。这些得益的取得，是与资产托管部“一手执业务拓展，一手执 内控建设”的作念法是分不开的。资产托管部至极爱重改进和加强里面风险照顾工 作，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险注意和阁下的力度，经心培育内 控文化，完善风险阁下机制，强化业务式样全过程风险照顾手脚要紧工作来作念。从 阅，全部赢得无保属认识的阁下及有用性陈诉。充分标明寂寥第三方对我行托管服 务在风险照顾、里面阁下方面的健全性和有用性的全面招供,也讲解注解中国工商银行 托管服务的风险阁下智力依然与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水平。目 前，ISAE3402审阅依然成为年度化、惯例化的内控工作技巧。   保证业务运作严格遵循国度相关法律法例和行业监管国法，强化和建立称职经 营、法式运作的策动想想和策动作风，形成一个运作法式化、照顾科学化、监阁下 度化的内控体系；注意和化解策动风险，保证托管资产的安全竣工；襄助持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险阁下组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险阁下处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险照顾政策，对各业务部门风险 阁下工作进行领导、监督。资产托管部里面建设专门负责稽核监察工作的里面风险 阁下处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直引导下，依摄影关法律规章，对 业务的运行寂寥期骗稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 阁下措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当适合国度法律法例及监管机构的监管要求， 并链接于托管业务策动照顾行径的遥远。   （2）竣工性原则。托管业务的各项策动照顾行径都必须有相应的法式门径和 监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作时势，消散通盘的部          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 门、岗亭和东谈主员。      （3）实时性原则。托管业务策动行径必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章制 度。      （4）审慎性原则。各项业务策动行径必须注意风险，审慎策动，保证基金资 产和其他奉求资产的安全与竣工。      （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及策动照顾的需要当令修 改完善，并保证得到全面落实实行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。      （6）寂寥性原则。设立专门履行托管东谈主职责的照顾部门；径直操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对寂寥，适合分离；内控轨制的查验、评价部门必须寂寥于内控轨制 的制定和实行部门。      （1）严格的隔断轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务进程、翔实的操作手册、严格的东谈主员步履法式等一系列规 章轨制，并采用了精熟的防火墙隔断轨制，简略确保资产寂寥、环境寂寥、东谈主员独 立、业务轨制和照顾寂寥、网络寂寥。      （2）高层查验。主管行引导与部门高档照顾层手脚工行托管业务政策和策略 的制定者和照顾者，要求下级部门实时陈诉策动照顾情况和特别情况，以查验资产 托管部在终了里面阁下宗旨方面的进展，并根据查验情况建议里面阁下措施，督促 职能照顾部门改进。      （3）东谈主事阁下。资产托管部严格落实岗亭工作制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三谈阁下防地，健全绩效捕快和激发机制，成立“以东谈主为 本”的内控文化，增强职工的工作心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通 过进行按时、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工成立风险注意与控 制理念。      （4）策动阁下。资产托管部通过制定贪图、编制预算等方法开展各式业务营 销行径、处理各项事务，从而有用地阁下和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。      （5）里面风险照顾。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险照顾，按时或不按时地对业务运作状态进行查验、监控，领导业务部门进行风险       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 识别、评估，制定并实施风险阁下措施，排查风险隐患。   （6）数据安全阁下。咱们通过业务操作区相对寂寥、数据和传真加密、数据 传输表示的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的不悠然复原中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不悠然复原决策，并组织职工按时演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部握住提高演练尺度，从领先的按照预订时辰演 练发展到咫尺的“或然演练”。从演练结果看，资产托管部完全有智力在发生不悠然 的情况下两个小时内复原业务。   （1）资产托管部里面建设专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的径直引导下，依摄影关法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托 管业务健康、褂讪地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险照顾。完善的风险照顾体系需要自上而下 每个职工的共同参与，只要这么，风险阁下轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险照顾，将风险阁下工作落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭互相制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分爱重内控轨制的建设，一贯宝石把 风险注意和阁下的理念和方法融入岗亭职责、轨制建设和工作进程中。经过多年努 力，资产托管部依然建立了一整套里面风险阁下轨制，包括：岗亭职责、业务操作 进程、稽核监察轨制、信息流露轨制等，消散通盘部门和岗亭，浸透各项业务过 程，形成各个业务时势之间的互相制约机制。   （4）里面风险阁下遥远是托管部工作重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险注意和阁下体系手脚工作重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况握住出现，资产托管部遥远 将风险照顾放在与业务发展同等要紧的位置，视风险注意和阁下为托管业务生计和 发展的人命线。   （五）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和门径   根据《基金法》、基金合同、托管契约和相关基金法例的章程，基金托管东谈主对       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢绝步履、基金参与银行 间债券市集、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分配、关系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩弘扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月入手。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管契约或相关 基金法律法例章程的步履，应实时以书面体式文告基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾 东谈主收到文告后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函证据。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金照顾东谈主对基 金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有紧要违法步履，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金照顾东谈主限期纠正。         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                  五、关系服务机构  （一）申购、赎回代理机构  （1）中信证券(山东)有限工作公司 注册地址    山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主   肖海峰 客服电话    95548           网址          http://sd.citics.com  （2）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/  （3）中信证券股份有限公司 注册地址    广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见时间广场（二期）北座 法定代表东谈主   张佑君                                     http://www.citics.co 客服电话    95548           网址                                     m  （4）中泰证券股份有限公司 注册地址    山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主   王洪                                     http://www.zts.com.c 客服电话    95538           网址                                     n/  （5）中国星河证券股份有限公司 注册地址    北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                    网址  （6）招商证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主   霍达                                     http://www.cmschina. 客服电话    95565           网址                                     com/  （7）华泰证券股份有限公司         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 注册地址    江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主   张伟 客服电话    95597          网址           www.htsc.com.cn  （8）廉明证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571   网址                             .com  （9）国投证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主   段文务                                     http://www.essence.c 客服电话    400-800-1001   网址                                     om.cn/  （10）中信建投证券股份有限公司 注册地址    北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                   网址  （11）广发证券股份有限公司 注册地址    广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址        http://www.gf.com.cn         营业网点  （12）海通证券股份有限公司 注册地址    上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话    95553          网址           http://www.htsec.com  （13）开源证券股份有限公司 注册地址    西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主   李刚 客服电话    400-860-8866   网址           www.kysec.cn  （14）国盛证券有限工作公司 注册地址    江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主   徐丽峰 客服电话    956080         网址           http://www.gszq.com         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)  （15）国信证券股份有限公司 注册地址    深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主   张纳沙 客服电话    95536          网址           www.guosen.com.cn  （16）国金证券股份有限公司 注册地址    成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主   冉云                                     http://www.gjzq.com. 客服电话    95310          网址                                     cn  （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易检会区商城路 618 号 法定代表东谈主   朱健 客服电话    95521          网址           www.gtja.com  （18）华福证券有限工作公司 注册地址    福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主   苏军良 客服电话    95547          网址           www.hfzq.com.cn  （19）东莞证券股份有限公司 注册地址    广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主   陈照星                                     http://www.dgzq.com. 客服电话    95328          网址                                     cn  （20）中国中金金钱证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/  （21）东兴证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 5 号(新谨慎厦)12、15 层 法定代表东谈主   李娟 客服电话    010-66555835   网址           http://www.dxzq.net  （22）申万宏源证券有限公司 注册地址    上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主   杨周详         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                                     http://www.swhysc.co 客服电话    95523          网址                                     m  （23）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m  （24）浙商证券股份有限公司 注册地址    浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主   吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话    95345          网址           om.cn/zszq/index/ind                                     ex.jsp  （25）华金证券股份有限公司 注册地址    上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主   燕文波                                     http://www.huajinsc. 客服电话    400-821-1357   网址                                     cn  （26）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易检会区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主   刘加海                                     http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898   网址                                     .com  （27）联储证券股份有限公司 注册地址    山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东谈主   吕春卫 客服电话    956006         网址           http://www.lczq.com  （28）财达证券股份有限公司 注册地址    河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主   翟建强                                     http://www.s10000.co 客服电话    400-612-8888   网址                                     m  （29）信达证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主   祝瑞敏          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                                      http://www.cindasc.c 客服电话      400-800-8899   网址                                      om   （30）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金和尚路 32 号 法定代表东谈主     吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话      95355          网址                                      cn   基金照顾东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的 章程救助销售机构，并在基金照顾东谈主网站上公示。   （二）登记机构 称号        中国证券登记结算有限工作公司 住所        北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址      北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东谈主     于文强     酌量东谈主                赵亦清 电话        010-50938782   传真          010-50938991   （三）出具法律认识书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         酌量东谈主        陈颖华 电话        021-31358666   传真          021-31358600 承办讼师      清早、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所 称号        普华永谈中天管帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址         楼 法定代表东谈主     李丹      酌量东谈主         陈熹 电话     021-23238888      传真          021-23238800 承办注册管帐        陈熹、崔泽宇 师          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息流露办 法》、基金合同过火他相关章程，经中国证监会2021年4月23日证监许可【2021】   本基金已于2021年5月19日收尾召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计239,561,371.00份，有用认购户数为2,350户。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：走动型灵通式   标的指数：中证港股通破费主题指数过火畴昔可能发生的变更   基金存续期限：不按时   基金份额发售面值及认购价钱：本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元，本 基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                七、基金合同的见效   本基金基金合同见效日为2021年5月25日。   《基金合同》见效后，连气儿20个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照顾东谈主应当在按时陈诉中赐与流露；连 续50个工作日出现前述情形的，基金照顾东谈主将圮绝基金合同，并按照基金合同约定 门径进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。若畴昔港股通相 关政策出现紧要救助导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基金管 理东谈主不错在履行必要门径后圮绝基金合同。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)            八、基金份额折算与变更登记   基金合同见效后，为提高走动便利或根据需要（如变更标的指数），本基金可 以进行份额折算。   （一）基金份额折算的时辰   基金照顾东谈主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无需 召开基金份额持有东谈主大会进行表决。如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记 机构遇特殊情况无法办理，基金照顾东谈主可延长办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金照顾东谈主向登记机构请求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金照顾东谈主将另行公告。基金份额 折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主办有的基金份额数额将发生调 整，但救助后的基金份额持有东谈主办有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变 化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额持有东谈主的权益无骨子 性影响。基金份额折算后，基金份额持有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承 担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                九、基金份额的上市走动   （一）基金份额的上市   基金合同见效后，具备下列条件的，基金照顾东谈主可依据《深圳证券走动所证券 投资基金上市国法》，向深圳证券走动所请求基金份额上市：   （二）基金份额的上市走动   本基金照顾东谈主于2021年6月1日发布《银华中证港股通破费主题走动型灵通式指 数证券投资基金上市走动公告书》，本基金于2021年6月4日在深圳证券走动所上市 走动。   基金份额在深圳证券走动所的上市走动，应衔命《深圳证券走动所走动国法》、 《深圳证券走动所证券投资基金上市国法》、《深圳证券走动所证券投资基金走动和 申购赎回实施信服》等相关章程。   （三）基金份额上市走动的停复牌、暂停上市、复原上市和圮绝上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、复原上市和圮绝上市按照《深圳证券走动 所证券投资基金上市国法》的关系章程实行。当基金发生深圳证券走动所关系国法 章程的不再具备上市条件而应当圮绝上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十 一部分的约定圮绝基金合同并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的狡计与公告   基金照顾东谈主或者基金照顾东谈主奉求其他机构在关系证券走动所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据狡计基金份额参考净值 （IOPV）并由深圳证券走动所在走动时辰内发布，供投资东谈主走动、申购、赎回基金 份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替代 金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘积之 和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额（最新 成交价按照汇率公允价救助为东谈主民币价钱）。汇率公允价包括中证指数有限公司在       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 发布和狡计境外指数居品中接纳的实时汇率价钱、基金照顾东谈主与基金托管东谈主约定的 其他公允价钱等。在畴昔条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，奉求其他 机构在关系证券走动所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交 数据狡计基金份额港币参考净值。   基金份额参考净值的狡计以四舍五入的方法保留少量点后3位。若深圳证券交 易所救助相关基金份额参考净值保留位数，本基金将相应救助。   基金照顾东谈主不错救助基金份额参考净值（IOPV）狡计公式，并赐与公告。   （五）关系法律法例、中国证监会及深圳证券走动所对基金份额上市走动的规 则等关系章程内容进行救助的，基金合同及招募讲解书相应赐与修改，并按照新规 定实行，且此项修改无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）若深圳证券走动所、中国证券登记结算有限工作公司加多基金上市走动 关系新功能，基金照顾东谈主可在履行适合门径后为本基金加多相应功能，无需召开基 金份额持有东谈主大会。   （七）在不违犯法律法例的前提下，本基金不错请求在包括境酬酢易所在内的 其他证券走动所上市走动，无需召开基金份额持有东谈主大会。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                十、基金份额的申购与赎回      基金合同见效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金照顾东谈主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过火他对价。畴昔在深圳证券 走动所和登记机构系统允许的情况下，在履行适合门径后，本基金不错通畅港股通 标的股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额 过火他对价，关系事项届时将另行约定并公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。      （一）申购和赎回场合      投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场合或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。基金照顾东谈主在入手申购、 赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据实践情况加多、减少或变更申 购赎回代理券商，并在基金照顾东谈主网站上公示。在法律法例、基金合同及畴昔条件 允许的情况下，基金照顾东谈主直销不错通畅申购赎回业务，具体业务的办理时辰及办 理方式基金照顾东谈主将另行公告。      （二）申购和赎回的灵通日实时辰      投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动 所、深圳证券走动所的正常走动日的走动时辰，若该工作日为非港股通走动日，则 本基金不灵通；但基金照顾东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程 公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同见效后，若出现新的证券、期货走动市集，证券、期货走动所走动时 间变更、港股通走动国法变更或其他特殊情况，基金照顾东谈主将视情况对前述灵通日 及灵通时辰进行相应的救助，但应在实施日前依照《信息流露办法》的相关章程在 章程媒介上公告。      本基金已自2021年6月4日灵通申购、赎回业务。      基金照顾东谈主不错根据实践情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在申购入手公告中章程。基金照顾东谈主自基金合同见效之日起不朝上三          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 个月入手办理赎回，具体业务办理时辰在赎回入手公告中章程。      在确定申购入手与赎回入手时辰后，基金照顾东谈主应在申购、赎回灵通日前依照 《信息流露办法》的相关章程在章程媒介上公告申购与赎回的入手时辰。      本基金可在上市走动之前入手办理申购、赎回，但在基金份额请求上市期间， 基金可暂停办理申购、赎回业务。      （三）申购与赎回的原则 定。 资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公道对待。 东谈主无骨子性不利影响的前提下，本基金在履行适合门径后，不错接受投资东谈主以东谈主民 币之外的其他币种的申购、赎回，具体见基金照顾东谈主届时发布的关系公告。 益的前提下救助上述原则，或依据深圳证券走动所或登记机构关系国法过火变更调 整上述国法，但应在新的原则实施前依照《信息流露办法》相关章程在章程媒介上 赐与公告。      （四）申购与赎回的门径      投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金照顾东谈主章程的门径，在灵通日的具体 业务办理时辰内建议申购或赎回的请求。      投资东谈主在提交申购请求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资东谈主在提 交赎回请求时须持有富余的基金份额余额和现款。      正常情况下，基金投资者T日的申购、赎回请求由登记机构在T日进行证据。如 投资东谈主未能提供适合要求的申购对价，则申购请求不成立。如投资东谈主办有的适合要 求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 额的适合要求的赎回对价，则赎回请求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定胜利，而仅代 表申购赎回代理券商如实吸收到申购、赎回请求。申购、赎回的证据以登记机构的 证据结果为准。投资东谈主应实时通过其办理申购、赎回的销售网点查询相关请求果真 认情况，并妥善期骗正当权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或 不利后果。如因请求未得到登记机构的证据而酿成的损失，由投资东谈主自行承担。   本基金申购赎回的证据国法适用深圳证券走动所、登记机构的关系章程和参与 各方关系契约的相关章程。如深圳证券走动所、中国证券登记结算有限工作公司修 改或更新上述国法并适用于本基金的，则按照新的国法实行，届时基金照顾东谈主将发 布公告赐与流露并更新本基金的招募讲解书，不消召开基金份额持有东谈主大会审议。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、现款替代、现款差额过火他对价的清 算交收适用关系证券走动所、登记机构的关系章程和参与各方关系契约的相关规 定。如关系证券走动所、中国证券登记结算有限工作公司修改或更新上述国法并适 用于本基金的，则按照新的国法实行，并在招募讲解书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白昼实行RTGS交收，白昼未完成交收的，日 终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代接纳代收代付处理； 现款申购、赎回业务触及的现款差额和现款替代退补款接纳代收代付处理。   正常情况下，投资者T日提交的现款申购请求受理后，登记机构对ETF申购对应 的份额和现款替代，白昼实行RTGS交收，上述份额和现款替代白昼未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收，并将结果发送给基金照顾东谈主、申购赎回代理券 商和基金托管东谈主。登记机构在T+2日办理现款差额的算帐，基金照顾东谈主与申购赎回 代理券商在T+2日办理现款差额的交收。   投资者T日提交的现款赎回请求受理后，登记机构在T日为投资者办理基金份额 的刊出，对ETF赎回份额实行逐笔全额非担保交收，对ETF赎回的现款替代、申赎的 现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金照顾东谈主、申 购赎回代理券商和基金托管东谈主。正常情况下，登记机构在T+2日办理现款差额的清 算，基金照顾东谈主与申购赎回代理券商在T+2日办理现款差额的交收。正常情况下， 赎回现款替代款将自有用赎回请求之日起7个灵通日内划往基金份额持有东谈主账户。       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 如遇本基金主要投资的证券市集休市或暂停走动、主要投资的证券市集或港股通交 易结算算帐国法变更、走动所或登记机构相关申购赎回走动结算国法发生改变、登 记公司系统故障、走动所或走动市集数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障、港股通逐日额度或总额度不及、国度外汇照顾关系章程的限制、基金赎 回数额较大或组合证券内的部分证券因停牌、流动性不及等原因导致无法足额卖出 或其它非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能阁下的身分影响业务处理进程，则赎回现款 替代款的支付时辰可相应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎 回对价的情形时，赎回现款替代款的支付办法参照基金合同相关条目处理。   如果登记机构和基金照顾东谈主在算帐交收时发现不可正常践约的情形，则依据 《业务国法》和参与各方关系契约的相关章程进行处理。投资东谈主应按照基金合同的 约定和申购赎回代理券商的章程按时足额支付应付的现款差额、现款替代和现款替 代退补款。因投资东谈主原因导致现款差额、现款替代或现款替代退补款未能按时足额 交收的，基金照顾东谈主有权为基金的利益向该投资东谈主追偿并要求其承担由此导致的其 他基金份额持有东谈主或基金资产的损失。   若投资东谈主用以赎回的部分或全部基金份额因被国度有权机关冻结或强制实行导 致不及额的，基金照顾东谈主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应处 置；如该情况导致其他基金份额持有东谈主或基金资产遭受损失的，基金照顾东谈主有权代 表其他基金份额持有东谈主或基金资产要求该投资东谈主进行补偿。   如遇港股通关系章程有变更或本基金投资的香港证券市集的走动算帐国法有变 更、基金投资的香港证券市集、港股通暂停走动、登记公司系统故障、走动所或交 易市集数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照顾东谈主 及基金托管东谈主所能阁下的身分影响业务处理进程，则赎回对价的支付时辰可相应顺 延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形时，赎回对价 的支付办法参照基金合同相关条目处理。   基金照顾东谈主在不毁伤基金份额持有东谈主权益、并不抵御走动所和登记机构关系规 则的情况下可改变上述门径。基金照顾东谈主最迟须于新国法入手日前按照《信息流露 办法》的相关章程在章程媒介公告。   （五）申购与赎回的数目限制 小申购赎回单元为100万份，基金照顾东谈主有权对其进行改变，并在改变前依摄影关          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 章程在章程媒介赐与公告。 请参见关系公告、申购赎回清单或招募讲解书更新。 金照顾东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 照顾东谈主基于投资运作与风险阁下的需要，可采用上述措施对基金范围赐与阁下。具 体见基金照顾东谈主关系公告。 限制。基金照顾东谈主必须在救助前依照《信息流露办法》的相关章程在章程媒介上公 告。      （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同见效后，在入手办理基金份 额申购或者赎回前且本基金未上市走动的，基金照顾东谈主应当至少每周在章程网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在本基金上市走动后或入手办理基金份 额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个走动/灵通日的次日，通过章程 网站、基金销售机构网站或者营业网点，流露走动/灵通日的基金份额净值和基金 份额累计净值。遇特殊情况，经履行适合门径，不错适合延长狡计或公告。      根据申购赎回清单和投资东谈主申购、赎回的基金份额数额确定。申购对价是指投 资东谈主申购基金份额时应托福的现款替代、现款差额过火他对价。赎回对价是指基金 份额持有东谈主赎回基金份额时，基金照顾东谈主应托福给赎回东谈主的现款替代、现款差额及 其他对价。申购赎回清单由基金照顾东谈主编制。T日的申购赎回清单在当日深圳证券 走动所开市前公告。 尺度收取佣金，其中包含证券走动所、登记机构等收取的关系用度。 反关系法律法例且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的狡计和公告时辰或频率进行救助并提前公告。         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 履行适合门径后，可通畅或圮绝东谈主民币之外的其他币种的申购、赎回，相关申赎原 则、门径、用度等业务国法及关系事项届时由基金照顾东谈主确定并公告。   （七）申购赎回清单的内容与时势   基金合同见效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金照顾东谈主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额过火他对价。畴昔在深圳证券 走动所、上海证券走动所和登记机构系统允许的情况下，本基金可接纳港股通标的 股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额过火 他对价。如深圳证券走动所修改或更新申购赎回清单的内容、时势、参数狡计方法 等并适用于本基金的，则按照新的国法实行。   T日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各证券数据、现款替代、T日预估现款差额、T-1日现款差额、T-1日基金份 额净值、T-1日最小申购赎回单元资产净值、申购份额上限和赎回份额上限过火他 关系内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排，在 申购赎回清单中加多的假造证券。“申赎现款”的现款替代标记为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固 定为0。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募讲解书的章程，用 于替代本基金组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为2种类型：不错现款替代（标记为“允许”）和必须现款替 代（标记为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，允许使用现款手脚全部或        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款 手脚替代，采用固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的狡计公式为：替代金额=证券 数目×该证券经除权救助的T-1日收盘价×T-1日估值汇率×（1＋现款替代溢价比 例）。   如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘价。“现款替代溢价比例”也称 “现款替代保证金率”。收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券， 基金的实践买入价钱（或证券实践结算价钱）加上关系走动用度后与申购时证券的 参考收盘价可能有所各异。为便于操作，基金照顾东谈主在申购赎回清单中预先确定现 金替代溢价比例，并据此收取替代金额。基金照顾东谈主不错根据市集情况和实践需要 救助现款替代溢价比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。申购 时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的实践成本（或证券实践结算成本）， 则基金照顾东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的实践 成本（或证券实践结算成本），则基金照顾东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   ②申购替代金额的处理门径   对于证据胜利的T日现款申购请求，T+1日（指灵通日）内基金照顾东谈主根据申购 范围进行组合证券的代理买入，闲居情况下代理买入在T+1日（指灵通日）完成。 T+1日（指灵通日）日终，基金照顾东谈主根据所购入的被替代证券的实践单元购入成 本（包括买入价钱与关系用度，折算为东谈主民币）和未买入的被替代证券的T+1日 （指灵通日）收盘价（折算为东谈主民币，折算汇率接纳今日的估值汇率；T+1日（指 灵通日）在证券走动所无走动的，取最近走动日的收盘价；走动日无收盘价的，取 临了成交价）狡计被替代证券的单元结算成本，在此基础上根据替代证券数目和申 购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。正常情况下，T+5 日（指灵通日）内基金照顾东谈主将应退款或补款与关系申购赎回代理券商办理交收。 若发生特殊情况，基金照顾东谈主不错对以上交收日历进行相应救助。   如遇港股通临时停市、港股通走动逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证 券的代理买入及结算价钱可按序顺延至下一港股通走动日直至走动正常。如遇证券          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 耐久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照 证券的估值价钱，对结算价钱进行救助，如果基金照顾东谈主以为该证券复牌后的价钱 可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地襄助持有东谈主 利益，该证券对应的现款替代款的算帐交收可在其复牌后按照实践走动成本办理。 在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应调 整。      ③赎回对应的替代金额      赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除关系用度后的该证券的卖 出价值（或证券实践结算价值）。      ④赎回替代金额的处理门径      对于证据胜利的T日赎回请求，T+1日（指灵通日）内基金照顾东谈主根据赎回范围 进行组合证券的代理卖出，闲居情况下代理卖出在T+1日（指灵通日）完成。T+1日 （指灵通日）日终，基金照顾东谈主根据所卖出的被替代证券的实践单元卖出金额（扣 除关系用度）和未卖出的被替代证券的T+1日（指灵通日）收盘价（折算为东谈主民 币，折算汇率接纳今日的估值汇率；被替代证券T+1日（指灵通日）在证券走动所 无走动的，取最近走动日的收盘价；走动日无收盘价的，取临了成交价）狡计被替 代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确定赎回替代金额。正常情 况下，T+5日（指灵通日）内基金照顾东谈主将应支付的赎回替代金额与关系申购赎回 代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金照顾东谈主不错对以上交收日历进行相应调 整。      如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可按序顺延 至下一港股通走动日直至走动正常。如遇证券耐久停牌、流动性不及等可能导致收 盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行调 整，如果基金照顾东谈主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资 产净值产生较大影响，为了更好地襄助持有东谈主利益，该证券对应的现款替代款的清 算交收可在其复牌后按照实践走动成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股 （转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应救助。      畴昔如港股通的走动、结算国法发生改变，或深圳证券走动所、登记机构ETF 申购赎回走动结算国法发生改变，或基金照顾东谈主与基金托管东谈主之间的结算关系安排 发生改变，基金照顾东谈主可对上述现款替代处理国法进行救助，并按章程公告。基金        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 照顾东谈主可根据运作情况救助代理申赎投资者买券卖券的关系国法并按章程公告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数救助，行将被剔除的成 份证券；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金照顾东谈主出于保护持有东谈主利益等 原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金照顾东谈主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款。必须替代金额的狡计方法为申购赎回清单中该成份证券的 数目、经除权救助的T-1日收盘价（如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘 价）以及T-1日估值汇率的乘积之和。   深圳证券走动所、登记机构可因包括但不限于技能系统等情况，对算帐交收与 登记的办理时辰、方式等进行救助。本基金照顾东谈主将依据届时的关系救助进行现款 替代关系内容的算帐交收办理时辰、方式的救助。本基金照顾东谈主将在实施日前按规 定在章程媒介公告。   预估现款差额是指为便于狡计基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 请求申购赎回的投资者的相应资金，由基金照顾东谈主狡计的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。预估现款差额的狡计公式为：T日 预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的数目与 相应证券救助后T日开盘参考价以及T-1日估值汇率的乘积之和）   其中，该证券救助后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的救助后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红的除息日，则狡计 公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需已扣减相应的收益分配数 额；若T日为基金最小申购赎回单元救助见效日，则狡计公式中的“T-1日最小申购 赎回单元的基金资产净值”需根据救助前后最小申购赎回单元按关系国法救助。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其狡计公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数            银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 量、T日收盘价以及T日估值汇率的乘积之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 算帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购请求接受后将 使当日申购总份额朝上申购份额上限，则投资者的申购请求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回请求接受后将 使当日赎回总份额朝上赎回份额上限，则投资者的赎回请求失败。   申购赎回清单的时势例如如下： 最新公告日历                      XXXX-XX-XX                             银华中证港股通破费主题走动型灵通式 基金称号                             指数证券投资基金 基金照顾公司称号                    银华基金照顾股份有限公司 基金代码                        ****** 标的指数代码                      ****** 基金类型                        ******   T-1日信息 现款差额（单元：元）                  XXXX.XX 最小申购赎回单元资产净值（单元：                             XXXX.XX 元） 基金份额净值（单元：元）                X.XXXX   T日信息内容   预估现款差额（单元：元）：                        XXXX.XX    不错现款替代比例上限：                          XX%     是否需要公布 IOPV：                         是  最小申购赎回单元（单元：份）：                         XX       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 最小申购赎回单元现款红利（单元：                                    X.XX       元）：  全部申购赎回组合证券只数：                      XX      是否灵通申购：                        是      是否灵通赎回：                        是   今日净申购的基金份额上限：                     XX   今日净赎回的基金份额上限：                     XX 单个证券账户今日净申购的基金份额上                                    XXXX        限： 单个证券账户今日净赎回的基金份额上                                    XXXX        限：  今日累计可申购的基金份额上限：                   XXXX  今日累计可赎回的基金份额上限：                   XXXX 单个证券账户今日累计可申购的基金份                                    XXXX       额上限： 单个证券账户今日累计可赎回的基金份                                    XXXX       额上限：   成份股信息内容                 申购现 赎回现 证券代 证券简 股份数 现款替 金替代 金替代 申购替 赎回替 挂牌市  码   称   量  代标记 溢价比 折价比 代金额 代金额  场                  例   例   申购赎回清单的具体内容与时势以深圳证券走动所届时章程为准。基金照顾东谈主 有权根据业务需要对申购赎回清单的时势进行修改。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市集价钱且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商证据后，基金照顾东谈主应当采用暂停接受基金申购请求的措施。 时停市、外汇市集临时停市，导致基金照顾东谈主无法狡计当日基金资产净值或者无法 办理申购业务或者无法进行证券走动。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 中建设申购份额上限，如果一笔新的申购请求被证据胜利，会使本基金当日请求份 额朝上申购赎回清单中章程的申购份额上限时，该笔申购请求将被拒却。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基 金份额持有东谈主利益的情形。 申购。 购，或者指数编制机构、关系证券走动所等因极度情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极度情况指基金照顾东谈主无法料到并不可阁下的情形，包括但不限于 系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、数据流毒等。 清单编制流毒或开市后发现基金份额参考净值狡计流毒。 能影响本基金投资运作，或可能导致基金照顾东谈主无法正常估值时。 等极度情形时。      发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金照顾东谈主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金照顾东谈主应实时复原申购业务的办理。      （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形      发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回对 价：       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性 时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金照顾东谈主应当采用减慢支付赎回对价或暂停接 受基金赎回请求的措施。 市、外汇市集临时停市，导致基金照顾东谈主无法狡计当日基金资产净值或者无法办理 赎回业务或者无法进行证券走动。 回，或者指数编制机构、关系证券走动所等因极度情况使申购赎回清单无法编制或 编制欠妥。上述极度情况指基金照顾东谈主无法料到并不可阁下的情形，包括但不限于 系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、数据流毒等。 清单编制流毒或开市后发现基金份额参考净值狡计流毒。 笔新的赎回请求被证据胜利，会使本基金当日赎回份额朝上申购赎回清单中章程的 赎回份额上限时，该笔赎回请求将被拒却。 额持有东谈主利益的情形时。 除第6项之外的暂停赎回情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回对价 时，基金照顾东谈主应按章程报中国证监会备案，基金照顾东谈主应当根据相关章程在章程 媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金照顾东谈主应实时复原赎回 业务的办理，并依摄影关章程在章程媒介公告。   （十）其它申购赎回方式 的情况下，救助基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 行蚁集申购，在履行适合门径后，在不毁伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管 理东谈主有权制定关系国法。具体以基金照顾东谈主届时公告为准。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 新的申购、赎回方式，关系适用条件、业务办理时辰、业务国法、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回方式入手前赐与公告。 面奉求代理契约。      （十一）基金份额的转让      在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的证券走动所之外的走动场合或者走动方式进行份额转让的请求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业 务。      （十二）基金的转托管、非走动过户、冻结息争冻等其他业务基金登记机构可 依据其业务国法，受理基金份额的转托管、非走动过户、冻结与解冻等业务，并收 取一定的手续用度。      （十三）纠合基金的特殊申购      若基金照顾东谈主推出以本基金为宗旨ETF的纠合基金，本基金可根据实践情况需 要向本基金的纠合基金通畅特殊申购，不收取申购用度。      在本基金灵通日常申购赎回，纠合基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准狡计，不收取申购用度。      （十四）在不违犯关系法律法例章程和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益 无骨子性不利影响的前提下，基金照顾东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关系 门径后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和救助，或者办理基金份 额质押等关系业务，并提前公告。      （十五）基金算帐交收与登记模式的救助或新增      若深圳证券走动所和中国证券登记结算有限工作公司针对走动型灵通式指数证 券投资基金修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的算帐交收与登记模式并引入 新的申购、赎回方式，本基金照顾东谈主有权救助本基金的算帐交收与登记模式及申 购、赎回方式，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式， 届时将发布公告赐与流露并对本基金的招募讲解书赐与更新，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                   十一、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金接纳被迫指数化投资，精细追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过错 最小化。   （二）投资范围   本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章刊行上市的其他港股通标的 股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业板股票、存托凭证过火他经 中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债 券、公司债券、次级债券、可蜕变公司债券、分离走动可转债、央行单据、短期融 资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债券以过火他中国证监会允 许投资的债券）、银行进款（包括银行按时进款、契约进款）、资产搭救证券、债券 回购、同行存单、现款、金融繁衍品（包括股指期货、股票期权）以及法律法例或 中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须适合中国证监会关系章程。   本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的 期权合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现款，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的章程而受限制 的情形除外。   本基金不错根据关系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险照顾。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的关系章程实行。   （三）投资策略   本基金主要采用完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 过火权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过火权重的变动而进行相 应救助。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      当预期成份股发生救助和成份股发生配股、增发、分红、耐久停牌等步履时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的效率可能带来影响时，或因某些 特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法手脚完全复制法的补充，构建本基金实践的 投资组合，以追求尽可能逼近标的指数的弘扬，有用阁下追踪过错。本基金将根据 市集情况，引诱素养判断，轮廓辩论关系性、估值、流动性等身分挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在章程的风险承受适度内，尽量缩小追踪 过错。      在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生显然负面事件靠近退市风 险，且指数编制机构暂未作念出救助的，基金照顾东谈主按照基金份额持有东谈主利益优先的 原则，在履行里面决策门径后，通过成份股替代等方式对关系指数成份股进行调 整。      在正常市集情况下，本基金力求终了日均追踪偏离度的实足值不朝上0.35%， 年追踪过错不朝上4%。如因指数编制国法救助或其他身分导致追踪偏离度和追踪误 差朝上上述范围，基金照顾东谈主应采用合理措施幸免追踪偏离度和追踪过错进一步扩 大。      为提高投资效率，使得基金的投资组合更精细地追踪标的指数，更好地终了本 基金的投资宗旨，在法律法例许可时，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期 权、股指期货。      本基金投资股指期货主要谨守有用照顾投资策略，根据风险照顾原则，以套期 保值为目的，对冲某些成份股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险，同 时，力求利用股指期货的杠杆作用，缩短股票仓位每每救助的走动成本和追踪误 差，达到有用追踪标的指数的目的。      本基金将按照风险照顾的原则，以套期保值为目的，参与股票期权走动。本基 金将引诱投资宗旨、比例限制、风险收益特征以及法律法例的关系适度和要求，确 定参与股票期权走动的投资时机和投资比例。      本基金通过深刻分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等身分的基础上，构建债券投资组合。本基金运用       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 久期阁下策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保持久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。   可蜕变公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的体式，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加特有，相应的投资策略天真千般。本基金将充分 利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面轮廓辩论票面利 率、久期、信用禀赋、刊行主体财务状态、行业特征及公司治理等身分；权益价值 方面通过对可蜕变公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利智力及预 期、短期题材特征等。此外，还需引诱对含权条目的研究，以繁衍品量化视角轮廓 判断内含的期权价值。   可交换债券与可蜕变公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东谈主办有的其他上市公司的股票。可交换债券通常具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可蜕变公司债券相通，即采用持有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关真贵标公司的股票价值 以及刊行东谈主手脚鼓励的换股意愿等。本基金将通过对宗旨公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等轮廓分析，进行投资决策。   本基金将深刻分析资产搭救证券的市集利率、刊行条目、搭救资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面身分，揣测资产爽约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产搭救证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，接济接纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   为更好的终了投资宗旨，在加强风险注意并遵循审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资照顾的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动脾气况等身分的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的 占比。   本基金在轮廓辩论预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过错的最 小化。   （四）投资限制   基金的投资组合应谨守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不朝上净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货走动，需谨守以下投资比例限制：在职何走动日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得朝上基金资产净值的10%；在职何走动日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值 的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产搭救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何走动日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得朝上基金持有的股票总市值的20%；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差狡计）应当适合基金合同对于 股票投资比例的相关约定；在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得朝上上一走动日基金资产净值的20%。   若本基金投资股指期货，本基金照顾东谈主应当按照中国金融期货走动所要求的内 容、时势与时限向走动所陈诉所走动和持有的卖出期货合约情况、走动目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产搭救证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10%；本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得朝上基金资产净 值的20%；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产搭救证券的比例，不得朝上 该资产搭救证券范围的10%；本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于团结原始权益东谈主           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 的千般资产搭救证券，不得朝上其千般资产搭救证券算计范围的10%；      （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产搭救证券。基 金持有资产搭救证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资尺度，应在评级报 告密布之日起3个月内赐与全部卖出；      （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得朝上基金资产净值的 素致使基金不适合该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；      （11）本基金参与融资的，每个走动日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值的95%；      （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当适合下列要求： 借期限在10个走动日以上的出借证券纳入《流动性风险照顾章程》所述流动性受限 证券的范围； 狡计；      （13）本基金参与股票期权走动，需遵循下列投资比例限制：      因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得朝上基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或走动所国法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得朝上基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数狡计；基金投资股票期权适合基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风险收益特征；      （14）每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的走动保证 金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 出保证金和应收申购款等；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境内 上市走动的股票合并狡计；   （16）法律法例、基金合同章程的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股救助或价钱变化、标的指数成份 股流动性限制或港股通额度已满等基金照顾东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合 上述章程投资比例的，基金照顾东谈主应当在可救助之日起10个港股通走动日内进行调 整，但中国证监会章程的特殊情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的身分致使基金投资不适合上述第（12）条章程的，基金 照顾东谈主不得新增出借业务。法律法例另有章程的，从其章程。   基金照顾东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起入手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照顾东谈主在履行适合程 序后，可相应救助投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金照顾东谈主在履行适合门径后，则本基金投资不再受关系限制。   为襄助基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、驾御证券走动价钱过火他不朴直的证券走动行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢绝的其他行径。如法律法例或监管 部门取消或变更上述谢绝性章程，如适用本基金，则基金照顾东谈主在履行适合门径 后，本基金投资不再受关系限制，或以变更后的章程为准。基金照顾东谈主运用基金财 产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、实践阁下东谈主或者与其有紧要狠恶关 系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联走动的，应       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 当适合基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益优先原则，注意利益 阻挠，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱实行。关系走动 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与流露。紧要关联走动应提交基 金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金照顾东谈主董事会应 至少每半年对关联来旧事项进行审查。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为经估值汇率救助的标的指数收益率。本基金标的指数 为中证港股通破费主题指数。中证港股通破费主题指数由中证指数有限公司发布， 中证港股通破费主题指数从港股通证券范围内考中流动性较好、市值较大的50只要 费主题关系证券手脚指数样本，以反馈港股通内破费类上市公司证券的举座弘扬。 本基金以中证港股通破费主题指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成份 股的资产比例不低于基金资产净值的90%，选用以上指数手脚本基金的事迹比拟基 准不错有用评估本基金投资组合事迹，反馈本基金的作风特色。   畴昔若出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的身分致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会陈诉并建议措置决策，如更 换基金标的指数、蜕变运作方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等，并在6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同圮绝。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确按时辰，基金照顾东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息谨守基金份额持有东谈主利益优 先原则撑持基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金及货币市集基 金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法追踪标的指数的弘扬，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及走动国法等各异带来的特有风险。   （七）基金照顾东谈主代表基金期骗鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法            银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （八）投资组合陈诉    基金照顾东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵寓不存在空虚记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带工作。    基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本陈诉中的财 务目的、净值弘扬和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在空虚记录、误导性 述说或者紧要遗漏。    本投资组合陈诉所载数据阁下2023年12月31日（财务数据未经审计）                                                占基金总资产的比  序号            式样               金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                     167,110,607.38       96.49       其中：债券                                  -           -       资产搭救证券                                 -           -       其中：买断式回购的买入返售                                              -           -       金融资产    注：1、股票投资含可退替代款估值升值。2、本基金本陈诉期末通过港股通交 易机制投资的港股公允价值为东谈主民币167,110,607.38元，占期末净值比例为            银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   注：本基金本陈诉期末未持有指数投资境内股票。   注：本基金本陈诉期末未持有积极投资境内股票。       行业类别         公允价值（东谈主民币）                占基金资产净值比例（%） 基础材料                                    -                - 破费者非必需品                     88,359,058.10            51.93 破费者常用品                      25,426,789.63            14.95 动力                                      -                - 金融                                      -                - 医疗保健                                    -                - 工业                           7,589,139.39             4.46 信息技能                        13,362,395.15             7.85 电信服务                        32,373,225.11            19.03 公用行状                                    -                - 地产建筑业                                   -                - 算计                         167,110,607.38            98.22 投资明细        股票代              数目                    占基金资产净值比例 序号             股票称号            公允价值（元）          码              （股）                      （%） 投资明细          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)     注：本基金本陈诉期末未持有积极投资股票。     注：本基金本陈诉期末未持有债券。     注：本基金本陈诉期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本陈诉期末未持有资产搭救证券。 细     注：本基金本陈诉期末未持有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未持有权证。     注：本基金本陈诉期末未持有股指期货。     本基金在本陈诉期未投资股指期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。     注：本基金本陈诉期末未持有国债期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开攻讦、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜谒，或在报 告编制日前一年内受到公开攻讦、处罚的情形。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库之外的情形。 序号    称号                        金额（元）  注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可蜕变债券。  陈诉期末指数投资前十名股票中存在畅通受限情况的讲解  注：本基金本陈诉期末指数投资前十名股票中不存在畅通受限的情况。  陈诉期末积极投资前五名股票中存在畅通受限情况的讲解  注：本基金本陈诉期末未持有积极投资股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与算计可能有各异。             银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                           十二、基金的事迹    基金照顾东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勉力的原则照顾和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    本基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表；                                事迹比拟                      净值增长                净值增长率     事迹比拟基 基准收益      阶段              率尺度差           ①-③                      ②-④                  ①       准收益率③ 率尺度差                       ②                                  ④ （基金合同见效                 -19.33%   1.58%    -15.99%   1.70%   -3.34% -0.12% 日）至 2021 年 12 月 31 日 （基金合同见效                 -46.09%   2.04%    -45.21%   2.10%   -0.88% -0.06% 日）至 2023 年 12 月 31 日       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单据价值、股指期货合约、期权合约、银 行进款本息、基金应收的款项过火他其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂寥。   （四）基金财产的看护和刑事工作   本基金财产寂寥于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和基金合同的章程刑事工作外，基金财产不得被刑事工作。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章废除或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实行。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                  十四、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金关系的证券、期货走动所的走动日以及国度法律法例 章程需要对外流露基金净值的非走动日。      （二）估值对象      基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金照顾东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐 准则》、监管部门相关章程。 报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加救助地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的紧要 事件的，应接纳最近走动日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交 易日的报价不可信得过反馈公允价值的，应付报价进行救助，确定公允价值。      与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中辩论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制手脚特征 辩论。此外，基金照顾东谈主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息搭救的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只要在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （四）估值方法      （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘 价）估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化身分，救助最近交 易市价，确定公允价值；   （2）走动所上市实行净价走动的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要 变化，按最近走动日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 走动日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化 身分，救助最近走动市价，确定公允价值；   （3）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变 化，按最近走动日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近走动 日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因 素，救助最近走动市价，确定公允价值；   （4）走动所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能确定公允价值。 走动所上市的资产搭救证券，接纳估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票实行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券走动所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值技能确定公允价值，在估 值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）畅通受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司鼓励 公开发售股份、通过大批走动取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购走动中的质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会相关章程确定 公允价值。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 方估值机构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 估值当日无结算价，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近走动日 结算价估值。 的关系章程进行估值。 机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。      如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、门径 及关系法律法例的章程或者未能充分襄助基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商措置，以约定的方法、门径和关系法律法例的章程进 行估值，以襄助基金份额持有东谈主的利益。      根据相关法律法例，基金资产净值狡计、基金份额净值狡计和基金管帐核算的 义务由基金照顾东谈主承担。本基金的基金管帐工作方由基金照顾东谈主担任，因此，就与 本基金相关的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致 的认识，按照基金照顾东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。      （五）估值门径        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 的余额数目狡计，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金照顾东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急救助机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照顾东谈主每个估值日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行适合门径，不错适合延长狡计或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾 东谈主按约定对外公布。   （六）估值流毒的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内（含第4位）发生估值流毒时， 视为基金份额净值流毒。   由于一方当事东谈主提供的信息流毒，另一方当事东谈主在采用了必要合理的措施后仍 不可发现该流毒，进而导致基金资产净值狡计流毒酿成投资东谈主或基金的损失，以及 由此酿成以后走动日基金资产净值狡计顺延流毒而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供流毒信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的过失酿成估值流毒，导致其他当事东谈主遭受损失的，过失的责 任东谈主应当对由于该估值流毒遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值流毒处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值流毒工作方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒工作方承担；由 于估值流毒工作方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误工作方对径直损失承担补偿工作；若估值流毒工作方依然积极融合，况且有协助 义务确当事东谈主有富余的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿工作。估值        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 流毒工作方应付更正的情况向相关当事东谈主进行证据，确保估值流毒已得到更正。   （2）估值流毒的工作方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 况且仅对估值流毒的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值流毒而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值流毒工作方仍应付估值流毒负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值流毒工作方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的 总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值流毒工作方。   （4）估值流毒救助接纳尽量复原至假定未发生估值流毒的正确情形的方式。   估值流毒被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值流毒发生的 原因确定估值流毒的工作方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的工作方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向相关当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值狡计出现流毒时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施恶臭损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金照顾东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。基金托管 东谈主发现基金份额净值计价出现紧要流毒或者估值出现紧要偏离的，应当教导基金管 理东谈主照章履行流露和陈诉义务。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金照顾东谈主应当暂停估值；      （八）基金资产净值、基金份额净值的证据      基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行复 核。基金照顾东谈主应于每个灵通日走动收尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核证据后发送给基金照顾 东谈主，由基金照顾东谈主对基金份额净值赐与公布。      （九）特殊情况的处理 不手脚基金资产估值流毒处理。 场、证券/期货经纪机构考中三方估值机构、指数编制机构发送的数据流毒等，基 金照顾东谈主和基金托管东谈主诚然依然采用必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发 现流毒的，由此酿成的基金资产估值流毒，基金照顾东谈主和基金托管东谈主免除补偿责 任。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或缩小由此酿成的影 响。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                  十五、基金的收益与分配      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      （二）基金可供分配利润      基金可供分配利润指阁下收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。      （三）基金收益分配原则 金上市前一日基金份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以 基金份额折算日为运转日再行狡计）；标的指数同期增长率（经估值汇率救助）为 收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100% （期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运转日再行狡计）； 率（经估值汇率救助）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特色，本基金收 益分配不须以弥补浮动耗损为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额净值低 于面值； 金照顾东谈主根据上述原则确定，若《基金合同》见效不悦3个月可不进行收益分配； 定。      在不违犯法律法例章程且对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，按 照监管部门要求履行适合门径并与基金托管东谈主协商一致后，基金照顾东谈主可对基金收 益分配原则进行救助，不需召开基金份额持有东谈主大会。      （四）收益分配决策       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   基金收益分配决策中应载明阁下收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决策果真定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相关章程在章程媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。            银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                  十六、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 费等用度； 用。      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的照顾费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。照顾费的狡计方 法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H为逐日应计提的基金照顾费      E为前一日的基金资产净值      基金照顾费逐日计提，按月支付。由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发送基金照顾费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日收尾之日起2个工作日内或不可抗力情形排斥之日起2个工作 日内支付。            银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的狡计方 法如下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，按月支付。由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日收尾之日起2个工作日内或不可抗力情形排斥之日起2个工作 日内支付。      上述“（一）基金用度的种类”中第3－12项用度，根据相关法例及相应契约 章程，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的式样      下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。      其中，标的指数许可使用费由基金照顾东谈主承担，不得从基金财产中列支。      （四）基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                  十七、基金的管帐和审计      （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同见效少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按摄影关章程编制基金管帐报表； 以书面方式证据。      法律法例或监管部门对基金管帐政策另有章程的，从其章程。      （二）基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需按照《信息流露办法》的相关章程在章程媒介公告。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                 十八、基金的信息流露      （一）本基金的信息流露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险照顾章程》、基金合同过火他相关章程。关系法律法例对于信息流露 的流露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。      （二）信息流露义务东谈主      本基金信息流露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主 组织。      本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予流露的基金信息 通过适合中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介流露，并保证基金投 资东谈主简略按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开流露的信息贵寓。      （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：      （四）本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。      本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除特别讲解外，货币单元为东谈主民币 元。      在畴昔法律法例允许的情况下，本基金不错东谈主民币之外的币种狡计并流露净值          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 及关系信息。触及币种之间蜕变的，应当流露汇率数据来源，并保持一致性。如果 出现改变，应当赐与流露并讲解改变的原理。东谈主民币兑主要外汇的汇率应当以陈诉 期末临了一个估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。      （五）公开流露的基金信息      公开流露的基金信息包括：      （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的国法及具体门径，讲解基金居品的特性等触及基金投资东谈主紧要利 益的事项的法律文献。      （2）基金招募讲解书应当最大适度地流露影响基金投资东谈主决策的全部事项， 讲解基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息流露 及基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同见效后，基金招募讲解书的信息发生紧要 变更的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募讲解书并登载在章程网站 上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募讲解书。      （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照顾东谈主在基金财产看护及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。      （4）基金居品贵寓概若是基金招募讲解书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵寓提要的信息发生紧要变更 的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金照顾东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。      （5）基金召募请求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募讲解书教导性公告和基金合同教导性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品贵寓提要、 《基金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，并将基金居品贵寓提要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在章程网站上。       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募讲解书确当日登载于章程媒介上。   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》见效公告。   基金合同见效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市走动， 基金照顾东谈主应当至少每周在章程网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金上市走动后或入手办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在 不晚于每个走动/灵通日的次日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网 点流露走动/灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站流露半年度 和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券走动所上市走动的，基金照顾东谈主应当在基金份额上市走动 的三个工作日前将基金份额上市走动公告书登载在章程网站上，并将上市走动公告 书教导性公告登载在章程报刊上。   基金照顾东谈主应当在基金合同、招募讲解书等信息流露文献上载明基金份额申 购、赎回对价的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东谈主简略在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金照顾东谈主应当在每个灵通日，通过 章程网站以过火他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金照顾东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成年度陈诉，将年度陈诉 登载在章程网站上，将年度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年度陈诉中的 财务管帐陈诉应当经适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金照顾东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉教导性公告登载在章程报刊上。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   基金照顾东谈主应当在季度收尾之日起15个工作日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金合同见效不及2个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资东谈主办有基金份额达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金照顾东谈主至少应当在按时陈诉“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下流露该投资东谈主的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照顾东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中流露基金组结伙产情况过火流动 性风险分析等。   基金照顾东谈主确定基金份额折算日后应至少提前两个工作日将基金份额折算日公 告登载于章程媒介上。   本基金发生紧要事件，相关信息流露义务东谈主应在2日内编制临时陈诉书，并登 载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同圮绝、基金算帐；   （3）蜕变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金照顾东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照顾东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照顾东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓励、基金照顾东谈主的实践阁下 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照顾东谈主的高档照顾东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 负责东谈主发生变动；      （10）基金照顾东谈主的董事在最近12个月内变更朝上百分之五十，基金照顾东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三 十；      （11）触及基金财产、基金照顾业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金照顾东谈主或其高档照顾东谈主员、基金司理因基金照顾业务关系步履受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；      （13）基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、 实践阁下东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来旧事项，中国证监会另有章程的情形除外；      （14）基金收益分配事项；      （15）照顾费、托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费率发 生变更；      （16）基金份额净值计价流毒达基金份额净值百分之零点五；      （17）本基金入手办理申购、赎回；      （18）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；      （19）基金变更标的指数；      （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、复原上市或圮绝上市；      （21）救助最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；      （22）救助基金份额类别的建设；      （23）基金推出新业务或服务；      （24）本基金连气儿30、40、45个工作日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5,000万元情形时；      （25）发生触及基金申购、赎回事项救助或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；      （26）基金信息流露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。      在基金合同期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集漂后传的音讯可能对基        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益 的，关系信息流露义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清醒，并将相关情况立 即陈诉深圳证券走动所。   基金合同圮绝的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在章程网站上，并将 算帐陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金将在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按时陈诉和招募讲解书（更新） 等文献中流露股指期货走动情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策 和投资宗旨等。   基金照顾东谈主应在按时信息流露文献中流露参与股票期权走动的相关情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资宗旨。   基金照顾东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中流露其持有的资产搭救证券总额、 资产搭救证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内通盘的资产搭救证券明细。   基金照顾东谈主应在基金季度陈诉中流露其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产搭救证券明细。   本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金照顾东谈主应当在季度陈诉、中期报 告和年度陈诉等按时陈诉和招募讲解书（更新）等文献中流露参与融资及转融通证 券出借走动情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火照顾情况 等，并就陈诉期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关联来旧事项作念翔实 讲解。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   基金照顾东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按时陈诉和招募讲解书（更 新）等文献中流露投资港股通标的股票关系信息。   （六）信息流露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露照顾轨制，指定专门部门及高 级照顾东谈主员负责照顾信息流露事务。基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当 适合中国证监会关系基金信息流露内容与时势准则等法律法例的章程。基金托管东谈主 应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对基金照顾东谈主编制 的基金净值信息、基金份额申购赎回对价、基金按时陈诉、更新的招募讲解书、基 金居品贵寓提要、基金算帐陈诉等公开流露的关系基金信息进行复核、审查，并向 基金照顾东谈主进行书面或电子证据。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采用一家报刊流露本基金信息。基 金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信 息，并保证关系报送信息的信得过、准确、竣工、实时。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计陈诉、法律认识书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将关系档案至少保存到基金合同圮绝后10年。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介流露信息，然而其他民众媒介不得早于章程媒介和深圳证券走动所网 站流露信息，况且在不同媒介上流露团结信息的内容应当一致。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息流露服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律国法的关系章程。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 章程将信息置备于公司住所、深圳证券走动所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息流露的情形   当出现下述情况时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金关系信          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 息： 因暂停营业时；         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                   十九、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类关系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款体式来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东谈主带来实践收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主往往会期骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座陈诉率。   上市公司的策动状态受多种身分的影响，如管明智力、行业竞争、市集出息、 技能更新、财务状态、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 投资的上市公司策动不善，其股票价钱可能下降，或者简略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料到的变化。诚然基金不错通过投 资千般化来踱步这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在走动过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货彭胀率提高，基金的实践投资价值会因此缩短。   由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可正常实行，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金照顾运作过程中基金照顾东谈主的学问、素养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金照顾东谈主的职业操守息兵德尺度通常都有可能对本基金陈诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金照顾东谈主的身分而影响基金收益水平。   关系当事东谈主在业务各时势操作过程中，可能因里面阁下存在颓势或者东谈主为身分 酿成操作失实或违犯操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法走动、管帐 部门诈骗、走动流毒等。   在基金的各式走动步履或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而 影响走动的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金 照顾东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券/期货走动所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限工作公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹弘扬将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将撑持较高的股票仓位，在股票市         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 场下降的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步下降的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司策动状态、投 资东谈主状貌和走动轨制等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数救助成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 步履导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时救助投资组 合以及与基金运作关系的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪过错。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级市集走动价钱的折溢价阁下 在一定范围内，但基金份额在证券走动所的走动价钱受供求关系等诸多身分影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金照顾东谈主或者基金照顾东谈主奉求其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据及中国东谈主民银行最新公布的汇率中间价数据，狡计基 金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券走动所在走动时辰内发布，供投资东谈主交 易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 狡计也可能出现流毒，投资东谈主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需由投资东谈主 自行承担。   因基金不再适合证券走动所上市条件被证券走动所圮绝上市，或被基金份额持 有东谈主大会决议圮绝上市，导致基金份额不可陆续进行二级市集走动的风险。   因本基金不再适合深圳证券走动所上市条件被圮绝上市；或者连气儿50个工作日 出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基 金将圮绝基金合同并进行基金财产算帐；或者出现标的指数不适合要求（因成份股 价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致使标的指数不适合要求的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金照顾东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决策进行表        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开或就上述事项表决未通过的；或者若畴昔港股 通关系政策出现紧要救助导致本基金的投资宗旨、投资策略等无法陆续实施的，基 金照顾东谈主不错在履行必要门径后圮绝基金合同。基金份额持有东谈主将靠近无法陆续投 本钱基金的风险。   （1）咫尺本基金接纳现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募讲解 书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与请求 当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的走动用度、汇率波动和冲击成 本，也可能因买卖期间的市集波动遇到损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供适合要求的申购对 价，则申购请求可能失败。赎回时，如果投资者未能持有足额的适合要求的基金份 额或未能按要求准备足额的现款，则赎回请求可能失败。基金还可能在申购赎回清 单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回）请求接 受后将使当日申购（或赎回）总份额朝上申购份额上限（或赎回份额上限），则投 资者的申购（或赎回）请求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资金不 足，登记机构将按照投资者申报时辰先后端正逐笔查验申购赎回代理券商的资金是 否足额并相应证据申购份额，对于后申购的投资者，不论是否备足资金，都可能面 临申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金照顾东谈主无法在短 期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券走动所、外汇市集临时停市或其他极度情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者靠近无法实时赎回的风险。   （5）基金照顾东谈主可能根据成份股流动脾气况、市值范围变化等身分救助最小 申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并持有的基金份额，可 能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级市集卖出全部或部分基 金份额。   如果基金照顾东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代标记、现款替代保证金、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   对ETF基金而言，二级市集流动性风险是指由于关系成份股的市集流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数救助成份股期间。   对ETF基金投资东谈主而言，ETF可在二级市集进行买卖，因此也可能靠近因市集交 易量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级市集的流动性风险。   本基金的多项服务奉求第三方机构办理，存在以下风险： 或圮绝，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制救助可能给投资东谈主带来领略偏差的风险。通常的风险还可能 来自于证券走动所过火他代理机构。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留富余现款，在市集出现顶点情况时，可能遇到保 证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约缓期风险   组合持有的主力合约交割日相近，需要更换合约进行缓期，如果合约的基差朝 不利的宗旨变化或流动性不及，缓期会靠近风险。   本基金投资资产搭救证券，资产搭救证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产搭救证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产搭救证券市集范围及走动活跃进度的影 响，资产搭救证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产搭救证券之债务东谈主出现爽约，或           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 在走动过程中发生交收爽约，或由于资产搭救证券信用质料缩短导致证券价钱下 降，酿成基金财产损失。      （1）流动性风险      由于股票期权合约广宽，走动较为踱步，股票期权市集的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量襄助，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。      （2）价钱风险      股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生耗损时， 不错对消部分损失。      （3）操作风险      操作风险是指由于照顾不善或者轨制实行出现问题等原因所导致的风险。股票 期权手脚一种繁衍品，诚然不错用来照顾风险，但若使用欠妥，也会产生无数损 失。      （1）杠杆效应放大风险      本基金通过融资不错扩大走动额度，利用较少本钱来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票手脚担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断失实或操作欠妥，会加大耗损。      （2）担保智力及限制走动风险      单只或全部证券被暂停融资、投资关系账户被暂停或取消融资或融券履历等， 这些影响可能给本基金酿成经济损失。此外，本基金也可能靠近由于撑持担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户走动受到限 制，从而酿成经济损失。      （3）强制平仓风险      本基金在从事融资走动期间，如果不可按照约定的期限送还债务，或上市证券 价钱波动，导致日终算帐后撑持担保比例低于申饬线，且不可按照约定追加担保物 时，将靠近担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者酿成经济损失。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      本基金可参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于：      （1）流动性风险：靠近大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。      （2）信用风险：靠近证券出借敌手方可能无法实时璧还证券，无法支付相应 权益补偿及借约用度的风险。      （3）市集风险：证券出借后可能靠近出借期间无法实时处置证券的市集风 险。      本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能径直或障碍成为本基金的风险。      本基金通过内地与香港股票市集走动互联互通机制进行投资，基金资产投资港 股通标的股票，靠近港股通机制下因投资环境、投资东谈主结构、投资标的组成、市集 轨制、走动国法以及税收政策等各异所带来的特有风险，包括但不限于：      （1）港股价钱波动的风险      港股市集实行T+0反转走动机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融市集 结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到不测事件影 响可能弘扬出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。      （2）汇率风险      本基金将投资港股通标的股票，在走动时辰内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不即是最遣散算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结 算有限工作公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔走动，确定走动 实践适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。      （3）港股通走动日风险      根据现行的港股通国法，只要境内、香港两地均为走动日且简略知足结算安排       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 的走动日才为港股通走动日，本基金才灵通申购赎回。因此会存在港股通走动日不 连贯的情形（如内地市集因休假等原因休市而香港市集照常走动但非港股通走动日 时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联交所章程的其他情形导致停市时，出现交 易极度情况等走动所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致 本基金暂停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常走动，港股不 能实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交 易日开市走动时有可能出现价钱波动倏地增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通国法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市集 逐日额度不及，靠近不可实时通过港股通进行买入走动的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通走动日卖出股票， 该港股通走动日后第2个港股通走动日才能完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 走动日后第3个港股通走动日才能回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通走动日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股后资金不可实时到账，而酿成 赎回对价支付时辰比正常情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理国法带来的风险   根据现行的港股通国法，本基金因所持港股通标的股票权益分配、蜕变、上市 公司被收购等情形或者极度情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者蜕变等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖 出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、蜕变或者上市公司被收购等所取得 的非联交所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金 存在因上述国法，投资收益得不到最大化以至受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港市集适用不同法律法例的原因，可能导致本基金的某些投资步履受到 限制或合同不可正常实行，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港市集 可能会每每采用某些管制措施，如本钱或外汇管制、充公资产以及征收高额税收        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港市集在税务方面的法律法例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到 一定影响。此外，香港市集的税收章程可能发生变化，或者实施具有纪念力的修 订，从而导致基金向该市集合在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的额外税项。   建仓期收尾后，在正常市集情况下，本基金力求终了日均追踪偏离度的实足值 不朝上0.35%，年追踪过错不朝上4%。然而，标的指数成份股发生配股或增发等行 为导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时救助投 资组合，顶点情况下可能发生追踪过错阁下未达约定宗旨的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并照顾和襄助，畴昔指数编制机构可能 由于各式原因住手对指数的照顾和襄助，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个工作日向中国证监会陈诉并建议措置决策，如更换基金标的指数、转 换运作方式，与其他基金合并、或者圮绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额 持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同圮绝。投资东谈主将靠近更换基金标的指数、蜕变运作方式，与其他基金 合并、或者圮绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置决策确定并实施前，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息谨守基金份额持有东谈主利 益优先原则撑持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 弘扬与关系市集弘扬有在各异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生显然负面事件靠近退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪过错扩大的 风险。        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   本基金追踪的标的指数可能因为成份股临时救助或者按时救助后不再适正当律 法例或中国证监会关系要求，基金照顾东谈主将向指数编制机构建议修改要求，协商解 决决策。如果基金照顾东谈主与指数编制机构无法就措置决策达成一致，则基金照顾东谈主 在履行适合门径后，变更本基金的标的指数和基金称号，有可能对基金投资范围、 投资策略等方面酿成影响，影响本基金投资收益。   （四）流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第八部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，翔实了解本基金的申购以及赎回安排。在本 基金发生流动性风险时，基金照顾东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险照顾器具以减 少或应付基金的流动性风险，投资东谈主可能靠近暂停赎回、减慢支付赎回对价、基金 估值被暂停等风险。投资东谈主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流 动性风险匹配。   本基金属于追踪中证港股通破费主题指数的走动型灵通式指数证券投资基金， 主要投资于港股市集，其投资标的指数成份股过火备选成份股的比例不低于基金资 产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%。本基金的标的指数为中证港股通消 费主题指数，该指数以港股通范围内股票为样本空间，对于样本空间内的股票，剔 除曩昔一年日均成交金额不及1000万港元的股票；剩余股票中，考中中证行业分类 下属于可选破费（不含汽车零配件、轮胎等）、主要破费、互联网信息服务、通讯 结尾开拓等行业且公司业务主要面向结尾破费者的股票手脚破费主题空间。在上一 步选出的破费主题空间中，按照曩昔一年港股日均总市值从高到低名次，考中名次 靠前的50只股票组成指数样本股，旨在反馈破费界限的港股通上市公司举座弘扬。 其举座流动性在港股市集中处于较高的水平，因此在正常市集环境下本基金的流动 性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金照顾东谈主 将根据不同的情况采用相应的流动性风险照顾措施，注意风险。   在特殊情形下，基金照顾东谈主可能会实施备用流动性风险照顾器具，包括而不限 于暂停赎回、减慢支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他措 施。如果基金照顾东谈主实施备用流动性风险照顾器具当中的一种或几种，基金投资东谈主        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 可能会靠近赎回效率缩短、赎回对价缓期到账以及暂时无法获取基金净值等风险。   （五）其他风险   狡计机、通讯系统、走动网络等技能保障系统或信息网络搭救出现极度情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限显现产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险； 照顾东谈主自身径直阁下智力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 走动。根据《证券走动资金前端风险阁下业务国法》等相关章程，证券走动所、证 券登记机构对走动参与东谈主关系走动单元的全天净买入申报金额总量实施额度照顾， 并通过走动所对走动参与东谈主实施前端阁下。本基金可能因上述业务国法而无法完成 某笔或某些走动，由此酿成的损益由基金财产承担；        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      二十、基金合同的变更、圮绝与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息流露办法》的相关章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行关系门径后，基金合同应当圮绝： 托管东谈主相接的； 条件而被走动所圮绝上市情形的；   低于5000万元情形的； 身分致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照顾 东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经适合《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 章程网站上，并将算帐陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例的 章程。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)               二十一、基金合同内容选录      一、基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）基金照顾东谈主的权利与义务 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自基金合同见效之日起，根据法律法例和基金合同寂寥运用并照顾基金 财产；      （3）依照基金合同收取基金照顾费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据基金合同及相关法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯 了基金合同及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；      （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；      （10）依据基金合同及相关法律章程决定基金收益的分配决策；      （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回请求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；      （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在适合相关法律、法例的前提下，制订和救助相关基金认购、申购、赎 回、转托管等业务国法，通畅东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以竭诚信用、严慎勉力的原则照顾和运用基金 财产；   （4）配备富余的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保 证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产互相寂寥，对所照顾的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适合合理的措施使狡计基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 适合《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程狡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他相关章程，履行信息流露及陈诉 义务；   （12）保守基金交易私密，不浮现基金投资贪图、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他相关法律法例或监管机构另有章程外，在基金信息公开流露          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 前应予闪避，不向他东谈主浮现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关章程召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓，保存期限不低于法律法例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，况且保 证投资东谈主简略按照基金合同章程的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近遣散、照章被废除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违犯基金合同酿成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担工作；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据关系市集国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货走动资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以竭诚信用、勉力尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备富余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险阁下、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相寂寥；对所托管的不同的基金分别建设账户，寂寥核算，分账照顾，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相寂寥；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他相关章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金照顾东谈主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      （7）保守基金交易私密，除《基金法》、基金合同过火他相关章程另有章程 外，在基金信息公开流露前赐与闪避，不得向他东谈主浮现，因审计、法律等外部专科 参谋人提供服务而向其提供的情况除外；      （8）复核、审查基金照顾东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价；      （9）办理与基金托管业务行径相关的信息流露事项；      （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具认识，讲解 基金照顾东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金照顾 东谈主有未实行基金合同章程的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否采用了适合的措施；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓，保存期限 不低于法律法例的章程；      （12）从基金照顾东谈主处吸收并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按章程制作关系账册并与基金照顾东谈主查对；      （14）依据基金照顾东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回对价；      （15）依据《基金法》、基金合同过火他相关章程，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金照顾东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金照顾东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；      （18）靠近遣散、照章被废除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并文告基金照顾东谈主；      （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，得意担补偿工作，其补偿工作不 因其退任而免除；      （20）按章程监督基金照顾东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金照顾东谈主因违犯基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；      （21）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。      （三）基金份额持有东谈主的权利与义务          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      基金投资东谈主办有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有东谈主和 《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚 《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。      每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；      （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项期骗表决权；      （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；      （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；      （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；      （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：      （1）厚爱阅读并遵循《基金合同》；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）见原基金信息流露，实时期骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购款项、申购对价及法律法例和《基金合同》所章程的费 用；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》圮绝的有 限工作；      （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；      （7）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      （8）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的欠妥得利；      （9）向基金照顾东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及每每的更新和 补充，并保证其信得过性；      （10）遵循基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关系走动及业务 国法；      （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的门径和国法      基金份额持有东谈主大会由本基金的基金份额持有东谈主和本基金纠合基金的基金份额 持有东谈主组成，上述两类持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并 表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持 有东谈主大会不设日常机构。      若以本基金为宗旨基金且基金照顾东谈主与本基金相通的纠合基金的基金合同生 效，鉴于本基金和纠合基金的关系性，纠合基金的基金份额持有东谈主不错凭所持有的 纠合基金的基金份额径直出席本基金的基金份额持有东谈主大会或者委用代表出席本基 金的基金份额持有东谈主大会并参与表决。在狡计参会份额和票数时，纠合基金持有东谈主 持有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东谈主大会的权 益登记日，纠合基金持有本基金基金份额的总和乘以该持有东谈主所持有的纠合基金份 额占纠合基金总份额的比例，狡计结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。纠合 基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。      纠合基金的基金照顾东谈主不应以纠合基金的口头代表纠合基金的全体基金份额持 有东谈主以本基金的基金份额持有东谈主的身份期骗表决权，但可接受纠合基金的特定基金 份额持有东谈主的奉求以纠合基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份 额持有东谈主大会并参与表决。      纠合基金的基金照顾东谈主代表纠合基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本基金 基金份额持有东谈主大会的，须先衔命纠合基金基金合同的约定召开纠合基金的基金份 额持有东谈主大会，纠合基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集本基金基金份 额持有东谈主大会的，由纠合基金的基金照顾东谈主代表纠合基金的基金份额持有东谈主提议召 开或召集本基金基金份额持有东谈主大会。      若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有章程的，以届时有用的法律法例为 准。         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）救助基金照顾东谈主、基金托管东谈主的薪金尺度，但法律法例要求提高该等报 酬尺度的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会门径；   （10）圮绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券走动所圮绝上 市的除外；   （11）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）单独或算计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：   （1）救助本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      （5）基金推出新业务或服务；      （6）变更事迹比拟基准；      （7）基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，救助基金收益的分配原则和支付 方式；      （8）召募并照顾以本基金为宗旨ETF的一只或多只纠合基金、增设新的基金份 额类别、减少基金份额类别或者救助基金份额类别建设、或增设、减少销售币种； 本基金在其他证券走动所上市；通畅场外申购赎回、跨系统转托管等业务；      （9）在不违犯法律法例的情况下，救助基金的申购赎回方式及申购对价、赎 回对价组成；      （10）在不违犯法律法例的情况下，救助基金份额净值、申购赎回清单的狡计 和公告时辰或频率；      （11）基金照顾东谈主、关系证券走动所和登记机构在法律法例、基金合同章程的 范围内救助相关基金认购、申购、赎回、走动、转托管、非走动过户等业务的规 则；      （12）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形；      （13）法律法例、中国证监会、证券走动所或登记机构的业务国法发生变化。      （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金照顾东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应 当配合。 金份额持有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主建议书面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 照顾东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金照顾 东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管 理东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得胁制、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设酌量东谈主姓名及酌量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 讲解本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通讯方式、奉求的公证机关过火酌量方 式和酌量东谈主、表决认识提交的截止时辰和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文告基金照顾东谈主到指定地点对 表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行文告基金照顾东谈主       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主办 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解注解适正当律法例、《基金合同》 和会议文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金照顾东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主文告载明的非现场方式在表决截止日以前投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期适合以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文告后，在2个工作日内连气儿公布相 关教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照顾东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金照顾东谈主经文告不参       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 加收取表决认识的，不影响表决效力；   （3）本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的基金份额持有东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理 东谈主出具的奉求东谈主办有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解注解适正当律法 规、基金合同和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相引诱的方式召开基金份额持有东谈主大 会，会议门径比照现场开会和通讯方式开会的门径进行。 允许的情况下，授权方式不错接纳书面、网络、电话、短信或其他方式，召集东谈主接 受的具体授权方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定圮绝基金合同、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会筹商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议文告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召积蓄议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。召集东谈主对于基金 照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审核，适合条件的应当 在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：      （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超出 法律法例和基金合同章程的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不适合上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金 份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说 明。      （2）门径性。大会召集东谈主不错对提案触及的门径性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主办东谈主 不错就门径性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会 决定的门径进行审议。      （1）现场开会      在现场开会的方式下，开始由大会主办东谈主按照章程门径告示会议议事门径及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主办东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权 代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金 照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额 持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主手脚 该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称号）和酌量方式等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，开始由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。      （六）表决        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有东谈主大会决议分 为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以特别 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，蜕变 基金运作方式、更换基金照顾东谈主或者基金托管东谈主、圮绝基金合同、本基金与其他基 金合并以特别决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。采用通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相背凭证讲解注解，不然提交适合会议 文告中章程的证据投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头适合会议通 知章程的表决认识视为有用表决，表决认识隐约不清或互相矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。基金份额持有 东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。在上 述国法的前提下，具体国法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议入手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照顾东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议入手后告示在出席 会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金 照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当马上公布再行盘货结           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）见效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。基金份额持有东谈主大会决议 自见效之日起依照《信息流露办法》的相关章程在章程媒介上公告。如果接纳通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。      基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主、 基金托管东谈主均有箝制力。      三、基金合同澌灭和圮绝的事由、门径以及基金财产算帐方式      （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息流露办法》的相关章程在章程媒介公告。若法律法例发生变化， 则以变化后的章程为准。      （二）基金合同的圮绝事由      有下列情形之一的，经履行关系门径后，基金合同应当圮绝：         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 托管东谈主相接的； 条件而被走动所圮绝上市的； 身分致使标的指数不适合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金照顾 东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未胜利召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同圮绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经适合《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 章程网站上，并将算帐陈诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例的 章程。   四、争议措置方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同相关的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线措置。不肯或者不可通过协商、统一措置的， 任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有箝制力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续至意、勉力、尽责地 履行基金合同约定的义务，襄助基金份额持有东谈主的正当权益。本基金合同受中国法 律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法 律）统领，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)             二十二、基金托管契约的内容选录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称号：银华基金照顾股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东谈主：王珠林   设立日历：2001年5月28日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号   注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   组织体式：股份有限公司   策动范围：基金召募、基金销售、资产照顾、中国证监会许可的其他业务   存续期限：络续策动   电话：010-85186558   传真：010-58163090   酌量东谈主：冯晶   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   酌量东谈主：郭明   成立地间：1984年1月1日   组织体式：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门期骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号）       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)   存续期限：络续策动   策动范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、千般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和海外 金融机构贷款业务；看护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照顾服务；年金账户照顾服务；灵通 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜谒、征询、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督照顾机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资步履期骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章 刊行上市的其他港股通标的股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业 板股票、存托凭证过火他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括 国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可蜕变公司债券、分离走动可 转债、央行单据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债 券以过火他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行按时进款、契约存 款）、资产搭救证券、债券回购、同行存单、现款、金融繁衍品（包括股指期货、 股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须适合中 国证监会关系章程。   本基金不错根据关系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险照顾。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管机构 的关系章程实行。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40％；干涉寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不朝上净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货走动，需谨守以下投资比例限制：在职何走动日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得朝上基金资产净值的10%；在职何走动日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值 的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产搭救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何走动日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得朝上基金持有的股票总市值的20％；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，算计（轧差狡计）应当适合基金合同对于 股票投资比例的相关约定；在职何走动日内走动（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得朝上上一走动日基金资产净值的20％；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产搭救证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得朝上基金资产净 值的20％；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产搭救证券的比例，不得朝上 该资产搭救证券范围的10％；本基金照顾东谈主照顾的且由本基金托管东谈主托管的全部基 金投资于团结原始权益东谈主的千般资产搭救证券，不得朝上其千般资产搭救证券算计 范围的10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产搭救证券。基 金持有资产搭救证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资尺度，应在评级报 告密布之日起3个月内赐与全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计，不得朝上基金资产净值           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的 身分致使基金不适合该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；      （11）本基金参与融资的，每个走动日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值的95%；      （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当适合下列要求： 借期限在10个走动日以上的出借证券，纳入《流动性风险照顾章程》所述流动性受 限证券的范围； 狡计；      （13）本基金参与股票期权走动，需遵循下列投资比例限制：      因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得朝上基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或走动所国法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得朝上基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数狡计；基金投资股票期权适合基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资宗旨和风险收益特征。      （14）每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的走动保证 金后，应当保持不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；      （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境内 上市走动的股票合并狡计。      除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股救助或价钱变化、标的指数成份          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 股流动性限制或港股通额度已满等基金照顾东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合 上述章程投资比例的，基金照顾东谈主应当在可救助之日起10个港股通走动日内进行调 整，但中国证监会章程的特殊情形除外。因证券市集波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金照顾东谈主之外的身分致使基金投资不适合上述第（12）条章程的，基金 照顾东谈主不得新增出借业务。法律法例另有章程的，从其章程。   基金照顾东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适合基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起入手。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金照顾东谈主在履行适合程 序后，可相应救助投资比例限制章程。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金照顾东谈主在履行适合门径后，则本基金投资不再受关系限制。   基金照顾东谈主应在出现可料到资产范围大幅变动的情况下，至少提前2个工作日 庄重向基金托管东谈主发函讲解基金可能变动范围和公司应付措施，便于托管东谈主实施交 易监督。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自《基金合同》见效 之日起入手。 资谢绝步履进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金谢绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。   如法律法例或监管部门取消或变更上述谢绝性章程，如适用本基金，则基金管 理东谈主在履行适合门径后，本基金投资不再受关系限制，或以变更后的章程为准。基 金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、实践阁下东谈主或 者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联走动的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，谨守基金份额持有东谈主利益 优先原则，注意利益阻挠，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 价钱实行。关系走动必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与流露。重 大关联走动应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。 基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。 督。      基金照顾东谈主参与银行间市集走动，应按照审慎的风险阁下原则评估走动敌手资 信风险，并自主采用走动敌手。基金托管东谈主发现基金照顾东谈主与银行间市集的丙类会 员进行债券走动的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金照顾东谈主，基金 照顾东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性讲解。基金照顾东谈主应确保可行性讲解内容真 实、准确、竣工。基金托管东谈主不合基金照顾东谈主提供的可行性讲解进行骨子审查。基 金照顾东谈主同意，经提醒后基金照顾东谈主仍实行走动并酿成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担工作。      基金照顾东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购走动时，以DVP（券款兑付）的 走动结算方式进行走动。      本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的支 付智力等触及到进款银行采用方面的风险。基金照顾东谈主应基于审慎原则评估进款银 行信用风险并据此采用进款银行。若属于基金照顾东谈主过失给基金酿成损失的，由基 金照顾东谈主承担相应工作；若由于进款银行信用风险等其他非因基金照顾东谈主过失给基 金酿成损失的，基金照顾东谈主不承担工作，由基金照顾东谈主要求关系工作东谈主承担补偿责 任，基金托管东谈主的职责仅限于督促基金照顾东谈主履行上述工作。      （1）基金投资畅通受限证券，应遵循相关法律法例章程。      （2）此场所指畅通受限证券与上文流动性受限资产并不相通，包括由《上市 公司证券刊行照顾办法》法式的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在 刊行时明确一按时限锁按时的可走动证券，不包括由于发布紧要音讯或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等畅通受限证券。      （3）基金照顾东谈主应在基金初次投资畅通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金照顾东谈主董事会批准的相关基金投资畅通受限证券的投资决策进程、风险阁下制 度。基金投资非公开刊行股票，基金照顾东谈主还应提供基金照顾东谈主董事会批准的流动         银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投 资比例阁下情况。   基金照顾东谈主应至少于初次实行投资指示之前两个工作日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富余的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个工作日内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述贵寓。   （4）基金投资畅通受限证券前，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律法 规要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有畅通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰 等。基金照顾东谈主应保证上述信息的信得过、竣工，并应至少于拟实行投资指示前两个 工作日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富余的时辰进行审核。   （5）基金托管东谈主应按摄影关章程，对基金照顾东谈主是否遵循法律法例进行监 督，并审核基金照顾东谈主提供的相关书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓可能导致基 金出现风险的，有权要求基金照顾东谈主在投资畅通受限证券前就该风险的排斥或注意 措施进行补充书面讲解，并保留巡视基金照顾东谈主风险照顾部门就基金投资畅通受限 证券出具的风险评估陈诉等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却实行相关 指示，但应立即文告基金照顾东谈主。因拒却实行该指示酿成基金财产损失的，基金托 管东谈主不承担任何工作，并有权陈诉中国证监会。   如基金照顾东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何工作。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主得意担连带工作。 技能系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险照顾轨制，完善业务进程， 有用注意和阁下风险。基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分配、关系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、《基 金合同》、基金托管契约相关章程时，应实时以书面体式文告基金照顾东谈主限期纠       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 正，基金照顾东谈主收到文告后应不才一个工作日实时查对，并以书面体式向基金托管 东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。 基金照顾东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金照顾东谈主补偿因其违犯《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。   对于依据走动门径尚未成交的且基金托管东谈主在走动前简略监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违犯相关法律法例章程或者违犯《基金合同》约定的，应 当拒却实行，立即文告基金照顾东谈主，并向中国证监会陈诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据走动门径依然成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即文告基金照顾东谈主，并陈诉中国证监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在章程时辰内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金照顾东谈主应积极配合提供关所有据 贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有紧要违法步履，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金照顾东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无朴直原理，拒却、紧闭基金托管东谈主根据本托管契约章程期骗监督 权，或采用拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东谈主建议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户、复核基金照顾东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基 金照顾东谈主指示办理算帐交收、关系信息流露和监督基金投资运作等步履。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、 无故未实行或无故延长实行基金照顾东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他相关章程时，基金照顾东谈主应实时以书 面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对质据并以书面       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 体式向基金照顾东谈主发出回函。在限期内，基金照顾东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金照顾东谈主文告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应陈诉中国证监会。基金照顾东谈主有义务要求基 金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应立即陈诉中国证监会和银行业 监督照顾机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵寓 以供基金照顾东谈主核查托管财产的竣工性和信得过性，在章程时辰内回答基金照顾东谈主并 改正。   基金托管东谈主无朴直原理，拒却、紧闭基金照顾东谈主根据本托管契约章程期骗监督 权，或采用拖延、诈骗等技巧妨碍基金照顾东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管 理东谈主建议申饬仍不改正的，基金照顾东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 运用、刑事工作、分配基金的任何财产。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的竣工与寂寥。 东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金照顾东谈主采用措施进行催收。由此给基金 酿成损失的，基金照顾东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应赐与 必要协助，但对此不承担工作。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将网下认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管履历的交易银行开设的银华基金照顾股份有限公司基金认购专户。 该账户由基金照顾东谈主开立并照顾。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募        银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 金额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等相关章程后，由基金管 理东谈主聘任适合《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资 陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名有 效。验资完成，基金照顾东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主 为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》见效的条件，由基金照顾东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和照顾   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，看护基金的银行存 款。该账户的开设和照顾由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行径，均需通 过基金的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的照顾应适合《东谈主民币银行结算账户照顾办法》、《现款照顾暂行 条例》、《东谈主民币利率照顾章程》、《利率照顾暂行章程》、《支付结算办法》以及银行 业监督照顾机构的其他章程。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限工作公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国 证券登记结算有限工作公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券走动资金账户， 用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金照顾东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和照顾 行间同行拆借市集的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限工作公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间 债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹       银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 配及资金的算帐。 回购主契约，底本由基金托管东谈主看护，基金照顾东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和照顾   在本托管契约缔结日之后，本基金被允许从事适正当律法例章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，由基金 照顾东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立相关 账户。该账户按相关国法使用并照顾。   （七）基金财产投资的相关银行进款证实书等什物证券的看护   基金财产投资的相关银行进款证实书等什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的看护库。属于基金托管东谈主实践有用阁下下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的 损坏、灭失，由此产生的工作应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外 机构实践有用阁下或看护的证券不承担看护工作。   （八）与基金财产相关的紧要合同的看护   由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金照顾东谈主看护。除本托管契约另有章程外，基金照顾东谈主在代表基金签署与基 金相关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金照顾东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金照顾东谈主在合同签署后5个工作日内通过专 东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基 金照顾东谈主和基金托管东谈主各自文献看护部门，保存期限不低于法律法例的章程。   对于无法取得二份以上的底本的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。   五、基金资产净值狡计和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指每 个估值日基金资产净值除以该狡计日基金份额的余额数目后的数值。基金份额净值 的狡计保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失基金 财产承担。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急救助机制。国度另 有章程的，从其章程。   基金照顾东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金照顾东谈主根据法律法例或基金 合同的章程暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资基金管帐核          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号) 算业务指引》、《企业管帐准则》、监管部门相关章程过火他法律、法例的章程。基 金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行复核。基 金照顾东谈主应于每个估值日走动收尾后狡计当日的基金份额净值和基金资产净值并以 两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核后以两边招供 的方式发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主按照约定对基金份额净值赐与公布。   根据《基金法》，基金照顾东谈主狡计并公告基金份额净值，基金托管东谈主复核、审 查基金照顾东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值。因此，本基金的管帐工作方是 基金照顾东谈主，就与本基金相关的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商 后，仍无法达成一致的认识，按照基金照顾东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与 公布。法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最 新章程估值。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金照顾东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》见效日、《基金合同》圮绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根 据基金照顾东谈主的指示编制和看护，看护期限自基金账户销户之日起不得少于20年。 基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按照咫尺关系国法分别看护基金份额持有东谈主名册，看护 期限不低于法律法例的章程。看护方式不错接纳电子或文档的体式。基金照顾东谈主应 当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基金合同》见效日、 《基金合同》圮绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30日、每年12月 的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十 个工作日内提交；《基金合同》见效日、《基金合同》圮绝日等触及到基金要紧事项 日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个工作日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善看护基金份额持有东谈主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法例的章程。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵循闪避义务。   若基金照顾东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名册， 应按相关法例章程各自承担相应的工作。           银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)      七、适用法律与争议措置方式      两边当事东谈主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约相关的一切争议，除 经友好协商不错措置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对关系各方均有约 束力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。      争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金照顾东谈主和基金托管东谈主的职责，陆续忠 实、勉力、尽责地履行基金合同和托管契约约定的义务，襄助基金份额持有东谈主的合 法权益。      本托管契约受中国法律（为本托管契约合同之目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律）统领，并按其解释。      八、基金托管契约的变更、圮绝      本托管契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托 管契约，其内容不得与《基金合同》的章程有任何阻挠。基金托管契约的变更报应 中国证监会备案。      发生以下情况，本托管契约圮绝：      （1）《基金合同》圮绝；      （2）基金托管东谈主遣散、照章被废除、收歇或有其他基金托管东谈主接纳基金资 产；      （3）基金照顾东谈主遣散、照章被废除、收歇或有其他基金照顾东谈主接纳基金照顾 权；      （4）发生法律法例及中国证监会章程或《基金合同》约定的圮绝事项。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)              二十三、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金基金份额持有东谈主的服务主要由基金照顾东谈主、发售代理机构、申购赎回 代理券商提供。   基金照顾东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和市集的变化加多、校阅这些服务式样。   基金照顾东谈主提供的主要服务内容如下：   一、征询服务   投资东谈主如果想了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金照顾股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行征询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址： http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金照顾东谈主利用我方的线上平台按时或不按时为基金投资东谈主提供投资征询及基 金司理（或投资参谋人)交流服务。   三、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法领略的内容，请通过上述方式联 系基金照顾东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领略了本招募讲解书。      银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)            二十四、其他应流露事项 无。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)          二十五、招募讲解书的存放及查阅方式   本基金招募讲解书存放在基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投 资东谈主可在办公时辰免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复 制件或复印件，但应以本基金招募讲解书的底本为准。   投资东谈主还不错径直登录基金照顾东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募讲解书。          银华中证港股通破费主题走动型灵通式指数证券投资基金招募讲解书更新(2024 年第 3 号)                   二十六、备查文献 集注册的文献； 的法律认识；   基金托管东谈主业务履历批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过火余备查文献存放在基金照顾东谈主处。投资东谈主可在营业时辰免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。